恒荣汇彬 NEEQ:870190 北京恒荣汇彬保险代理股份有限公司 年度报告 2017 公司年度大事记 2017年3月28日,恒荣汇彬2017年第一 轮定增完成,恒荣汇彬以每股9.2元价格向 新股东坤元资产管理有限公司-同路一号新 三板定增私募基金定向发行股票1600万 股,募集资金1.472亿元,用于开设分支机 构、 采购固定资产及投资设立保险经纪公 司。2017年3月31日,新增股份1600万 股在股转系统正式流通。 2017年5月31日,恒荣汇彬以连续两年营 收复合增长率不低于50%,近两年平均营 收超过4000万元的优异成绩,达到并超过 基础层调整至创新层的标准二,正式进入 创新层,成为保险中介行业进入创新层仅 有的6家公司之一。 2017年6月8日,恒荣汇彬第一届董事会 第十五次会议审议通过恒荣汇彬2017年第 二次股票发行方案,启动第二轮定增,计 划以17.5元的发行价定向增发634万股, 募集资金1.11亿元,用于投资参股中原农 业保险股份有限公司,此次合作将有助于 恒荣汇彬与中原农险形成战略联盟,促进 业务规模和品牌价值的提升。 2017年10月27日,恒荣汇彬2017年第六 次临时股东大会审议通过恒荣汇彬重大资 产重组方案,拟通过河南省公共资源交易中 心认购中原农业保险股份有限公司增发股 份14970万股,认购金额为人民币 16467万 元。本次交易完成后,本公司持有中原农业 保险股份有限公司 4.99%股份。 目录 第一节 声明与提示......5 第二节 公司概况......7 第三节 会计数据和财务指标摘要......9 第四节 管理层讨论与分析......11 第五节 重要事项......22 第六节 股本变动及股东情况......24 第七节 融资及利润分配情况......27 第八节 董事、监事、高级管理人员及员工情况......29 第九节 行业信息......33 第十节 公司治理及内部控制......34 第十一节 财务报告......44 释义 释义项目 释义 公司、股份公司、恒荣汇彬 指 北京恒荣汇彬保险代理股份有限公司 股东大会 指 北京恒荣汇彬保险代理股份有限公司股东大会 股东会 指 北京恒荣汇彬保险代理股份有限公司股东会 董事会 指 北京恒荣汇彬保险代理股份有限公司董事会 监事会 指 北京恒荣汇彬保险代理股份有限公司监事会 报告期 指 2017 年度 主办券商、德邦证券 指 德邦证券股份有限公司 会计师、审计机构、中审华 指 中审华会计师事务所(特殊普通合伙) 股转公司 指 全国中小企业股份转让系统有限责任公司 股转系统 指 全国中小企业股份转让系统 证监会 指 中国证券监督管理委员会 恒昌富盈 指 深圳市恒昌富盈互联网金融服务有限公司 隆惠通 指 北京隆惠通管理顾问中心(有限合伙) 恒昌利通 指 北京恒昌利通投资管理有限公司 中明公估 指 北京中明保险公估有限公司 恒荣经纪 指 北京恒荣汇彬保险经纪有限公司 全景视野 指 北京全景视野商务咨询有限公司 天壹玖丰 指 北京天壹玖丰信息科技有限公司 中原农险 指 中原农业保险股份有限公司 元、万元 指 人民币元、人民币万元 《公司法》 指 《中华人民共和国公司法》 《证券法》 指 《中华人民共和国证券法》 《业务规则》 指 《全国中小企业股份转让系统业务规则(试行)》 《监督管理办法》 指 《非上市公众公司监督管理办法》 《公司章程》 指 《恒荣汇彬保险代理股份有限公司章程》 三会 指 股东(大)会、董事会、监事会 “三会”议事规则 指 《股东大会议事规则》、《董事会议事规则》、《监 事会议事规则》 高级管理人员 指 总经理、副总经理(含总经理助理)、财务总监、董事 会秘书 中国保监会、保监会 指 中国保险监督管理委员会 第一节 声明与提示 【声明】公司董事会及其董事、监事会及其监事、公司高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚 假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 公司负责人赵玉明、主管会计工作负责人苗雯及会计机构负责人(会计主管人员)贾玉红保证年 度报告中财务报告的真实、准确、完整。 本年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述,不构成公司对投资者的实质承诺,投资者及相关人士均应 对此保持足够的风险认识,并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。 事项 是或否 是否存在董事、监事、高级管理人员对年度报告内容异议事项或无法保证其真实、 □是√否 准确、完整 是否存在未出席董事会审议年度报告的董事 □是√否 是否存在豁免披露事项 □是√否 【重要风险提示表】 重要风险事项名称 重要风险事项简要描述 公司的主要收入为代理销售保险产品的佣金收入。公司与保险 公司签订的代理费率由双方协商确定,代理费率的水平是受多 种因素影响的,如保险市场整体发展状况、保险监管机构新出 (1)代理佣金下降风险 台的规章制度、税收政策调整以及公司本身的市场竞争力变化 等。虽然公司具备一定的市场优势与议价能力,但依然存在上 述不可控制的因素,导致存在公司与各保险公司签订的代理费 率下降的可能,这将对公司的经营业绩带来不利影响。 我国保险