要来自货币资金、应收票据、应收账款、其他应收款和可供出售金
融资产等。管理层已制定适当的信用政策，并且不断监察这些信用风险的敞口。
本公司持有的货币资金，主要存放于国有控股银行和其他大中型商业银行等金融机构，
管理层认为这些商业银行具备较高信誉和资产状况，不存在重大的信用风险，不会产生因对
方单位违约而导致的任何重大损失。
对于应收账款、其他应收款和应收票据，本公司设定相关政策以控制信用风险敞口。本
公司基于对客户的财务状况、从第三方获取担保的可能性、信用记录及其它因素诸如目前市
场状况等评估客户的信用资质并设置相应信用期。本公司会定期对客户信用记录进行监控，
对于信用记录不良的客户，本公司会采用书面催款、缩短信用期或取消信用期等方式，以确
保本公司的整体信用风险在可控的范围内。
截至2017年12月31日，本公司的前五大客户的应收账款占本公司应收账款总额81.47%。
本公司所承受的最大信用风险敞口为资产负债表中每项金融资产(包括衍生金融工具)
的账面金额。本报告日，本公司没有提供任何其他可能令本公司承受信用风险的担保。
（二）流动性风险
流动性风险是指本公司无法及时获得充足资金,满足业务发展需要或偿付到期债务以及
其他支付义务的风险。
本公司财务部门持续监控公司短期和长期的资金需求，以确保维持充裕的现金储备；同
时持续监控是否符合借款协议的规定，从主要金融机构获得提供足够备用资金的承诺，以满
足短期和长期的资金需求。
（三）市场风险
1．汇率风险
本公司的主要经营位于中国境内，主要业务以人民币结算。但本公司已确认的外币资产
和负债及未来的外币交易依然存在汇率风险。本公司财务部门负责监控公司外币交易和外币
资产及负债的规模，以最大程度降低面临的汇率风险。
目前，本公司尚未开展境外经营业务。本公司管理层认为，汇率可能发生的合理变动对
当期损益和股东权益的税前影响很小。
2．利率风险
本公司的利率风险主要产生于银行借款、国债资金等。浮动利率的金融负债使本公司面
临现金流量利率风险，固定利率的金融负债使本公司面临公允价值利率风险。本公司根据当
时的市场环境来决定固定利率及浮动利率合同的相对比例。
本公司财务部门持续监控公司利率水平。利率上升会增加新增带息债务的成本以及本公
司尚未付清的以浮动利率计息的带息债务的利息支出，并对本公司的财务业绩产生重大的不
利影响，管理层会依据最新的市场状况及时做出调整。
八、 公允价值
（一） 以公允价值计量的金融工具
截至2017年12月31日，本公司无以公允价值计量的金融工具。
九、 关联方及关联交易
(一) 本公司的控股股东及实际控制人
关联方名称 注册地 注册资本 对本公司的持股 对本公司的表决
(万元) 比例(%) 权比例(%)
CAD-ITTECHNOLOGIESPTELTD 新加坡 95.00 95.00
本公司投资方为CAD-ITTECHNOLOGIESPTELTD；公司注册地址为新加坡，持有公司95.00%
股权，公司最终实际控制人CHANENGGUAN（曾荣源）。
(二) 其他关联方情况
其他关联方名称 其他关联方与本公司的关系
其他关联方名称 其他关联方与本公司的关系
上海富模软件咨询服务有限公司 受同一控制方控制
新科益系统与咨询（上海）有限公司 受同一控制方控制
上海鹤莱商务咨询有限公司 股东
(三) 关联方交易
1．销售商品、提供劳务的关联交易
关联方 关联交易内容 本期发生额 上期发生额 定价政策
上海富模软件咨询服务有限公司 注塑件及加工费 1,449,474.92 合同协议
合计 1,449,474.92
关联交易说明：采用协议定价方式确定交易价格。
2．关联担保情况
（1） 本公司作为被担保方
被担保方 担保金额(万元) 担保起始日 担保到期日 担保是否已
经履行完毕
CHANENGGUAN（曾荣源） 2,000.00 2015年1月7日 2019年1月6日 否
上海富模软件咨询服务有限公司 450.00 2017年5月21日 2018年5月20日 否
CHANENGGUAN（曾荣源） 550.00 2015年7月2日 2019年7月2日 否
合计 3,000.00
关联担保情况说明：
关联方担保情况详见附注十一、(一)。
3．关联方应收应付款项
（1）本公司应付关联方款项
项目名称 关联方 期末余额 期初余额
其他应付款
上海富模软件咨询服务有限公司 43,012,984.13 40,722,984.13
十、 股份支付
报告期内无此事项。
十一、 承诺及或有事项
（一） 重要承诺事项
1、2015年1月7日，公司与江苏太仓农村商业银行股份有限公司签订《授信协议》（协
议编号为20150105000120 号），太仓农商银行向公司提供主债权本金最高余额不超过人民
币2700万元的授信额度，期限自2015年1月7日至2019年1月6日止。
2015年1月7日，公司与江苏太仓农村商业银行股份有限公司（以下简称太仓农商银
行）签订编号为2015年（浏河高抵）字第000120号《最高额抵押担保合同》，合同约定：
公司将位于浏河镇机电工业园建筑面积为19931.2 平方米的土地使用权（权证号：太国用
2013第024008230号），抵押给太仓农商银行，抵押价值为750万元人民币；以位于浏河镇
听海路228号1、2幢，建筑面积为12403.7平方米的房产（权证号：太房权证太仓字第
0100194603号、第0100194605号），以1950万元人民币抵押给太仓农商银行，为其在编号
为20150105000120的《授信协议》下的授信额度提供担保。
同日，公司法定代表人曾荣源与太仓农商银行签订《最高额保证担保合同》，为公司与
太仓农商银行之间自2015年1月7日至2019年1月6日期间发生的全部债权提供连带责任
保证，其中保证的主债权本金最高余额为人民币2000万元。
2、2015年5月20日，公司与太仓农商银行签订《授信协议》（协议编号为2015年浏
河字第000151号），太仓农商银行向公司提供主债权本金最高余额不超过人民币1540万元
的授信额度，期限自2015年5月20日至2017年5月20日止（合同已到期，自动续期到
2018年5月20日止）。
同日，公司与太仓农商银行签订《最高额抵押担保合同》，合同编号：2015年（浏河高
抵）字第000151号。将公司所拥有的生产设备数控放电加工机床1台、数控立式加工中心
2台、注塑机3台、塑料注塑成型机1台、五坐标数控高速镗铣加工中心1台抵押给太仓农
商银行，抵押价值共计1540万元。
同日，科益精密模塑（上海）有限公司（现名称变更为：上海富模软件咨询服务有限公
司）与太仓农商银行签订《最高额保证担保合同》，合同编号：2015年（浏河高保）字第000110
号，为公司与太仓农商银行之间自2015年5月20日至2017年5月20日（合同已到期，
自动续期一年，到2018年5月20日止。）期间发生的全部债权，以及按照双方约定纳入合
同担保范围的协议或合同项下的全部债权提供连带责任保证，其中保证的主债权本金最高余
额为人民币450万元。
3、公司与太仓农商银行签订《授信协议》（协议编号为2015年浏河字第000158号），
太仓农商银行向公司提供主债权本金最高余额不超过人民币790万元的授信额度，期限自
2015年7月2日至2019年7月2日止。
同日，公司与太仓农商银行签订《最高额抵押担保合同》，合同编号：2015年（浏河高
抵）字第000158号。合同约定：公司将位于浏河镇听海路226号，土地面积为6615.6平方
米的土地使用权（权证号：太国用2015第024006585号），抵押给太仓农商银行，抵押价
值为250万元人民币；以位于浏河镇听海路228号2幢，建筑面积为3909.62平方米的房产
（权证号：太房权证太仓字第0100207787号），以540万元人民币抵押给太仓农商银行，
为其在编号为20150105000158的《授信协议》下的授信额度提供担保。
同日，公司法定代表人曾荣源与太仓农商银行签订《最高额保证担保合同》，合同编号：
2015年（浏河高保）字第000126号，为公司与太仓农商银行之间自2015年7月2日至2019
年7月2日期间发生的全部债权，以及按照双方约定纳入合同担保范围的协议或合同项下的
全部债权提供连带责任保证，其中保证的主债权本金最高余额为人民币550万元。
除存在上述承诺事项外，截至2017年12月31日止，本公司无其他应披露未披露的重
大承诺事项。
（二） 资产负债表日存在的重要或有事项
本公司不存在需要披露的重要或有事项。
十二、 资产负债表日后事项
利润分配情况：
根据公司第一届董事会第八次会议审议通过的利润分配预案：1、不派发现金股利和股
票股利，也不以资本公积转增股本，结存可供股东分配的利润结转下一年度2、本利润分配
预案需报请股东大会批准后执行。
除存在上述资产负债表日后事项外，截至财务报告日止，本公司无
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