鑫庄农贷:2019年第三季度报告

2019年10月28日 查看PDF原文

鑫庄农贷
NEEQ : 830958
苏州高新区鑫庄农村小额贷款股份有限公司
Suzhou GaoxinXinzhuang Rural Micro-credit Co.,Ltd
三季度报告
2019

目 录


一、 重要提示...... 4
二、 公司基本情况...... 5
三、 重要事项...... 9
四、 财务报告...... 11

释义

释义项目 释义

公司、本公司、股份有限公司、鑫庄农 指 苏州高新区鑫庄农村小额贷款股份有限公司


小贷公司 指 农村小额贷款公司

东吴建筑 指 苏州市吴中区东吴建筑有限责任公司

明杰置业 指 苏州明杰置业有限公司

邦明资本 指 上海邦明投资资产管理有限公司

邦明创投 指 霍尔果斯邦明创业投资管理有限公司

股东大会 指 苏州高新区鑫庄农村小额贷款股份有限公司股东大会

董事会 指 苏州高新区鑫庄农村小额贷款股份有限公司董事会会

监事会 指 苏州高新区鑫庄农村小额贷款股份有限公司监事会

报告期 指 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 9 月 30 日

会计师事务所 指 天衡会计师事务所(特殊普通合伙)

全国股转系统 指 全国中小企业股份转让系统

主办券商、东吴证券 指 东吴证券股份有限公司

省金融办 指 江苏省人民政府金融工作办公室

江苏金创 指 江苏省金创信用再担保股份有限公司

关联关系 指 公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理
人员与其直接或间接控制的企业之间的关系,以及可
能导致本公司利益转移的其他关系

《公司章程》 指 最近一次由股东大会通过的《苏州高新区鑫庄农村小
额贷款股份有限公司章程》

管理层 指 董事、监事、高级管理人员的统称

高级管理人员 指 总经理、副总经理、财务总监、董事会秘书的统称

三会 指 股东大会、董事会、监事会


一、 重要提示

公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

公司负责人凌荣华、主管会计工作负责人沈伟杰及会计机构负责人(会计主管人员)吴志英保证季度报告中财务报告的真实、准确、完整。

事项 是或否

是否存在董事、监事、高级管理人员对季度报告内容存在异议或无法保证其真实、准 □是 √否

确、完整

是否存在未出席董事会审议季度报告的董事 □是 √否

是否存在豁免披露事项 □是 √否

是否审计 □是 √否

【备查文件目录】

文件存放地点 苏州高新区鑫庄农村小额贷款股份有限公司董事会秘书办公室

1.载有公司负责人、主管会计工作负责人、会计机构负责人(会计主管人员)
签名盖章的财务报表。

备查文件 2.报告期内在指定信息披露平台上公开披露过的所有公司文件的正本及公告原
件。


二、 公司基本情况

(一) 基本信息

公司中文全称 苏州高新区鑫庄农村小额贷款股份有限公司

英文名称及缩写 Suzhou GaoxinXinzhuang Rural Micro-credit Co,Ltd

证券简称 鑫庄农贷

证券代码 830958

挂牌时间 2014-08-08

普通股股票转让方式 做市转让

分层情况 基础层

法定代表人 凌荣华

董事会秘书或信息披露负责人 王建荣

是否具备全国股转系统董事会秘书 是
任职资格

统一社会信用代码 91320500581024296W

注册资本(元) 424,390,000

注册地址 苏州高新区大同路 10 号铭源创业园 8 楼 801 室

电话 0512-69580523

联系地址及邮政编码 苏州高新区大同路 10 号铭源创业园 8 楼 801 室,215151

主办券商 东吴证券

会计师事务所 不适用

签字注册会计师姓名 不适用

(二) 行业信息
√适用 □不适用

本公司是以资金作为主要产品的类金融企业,拥有省金融办批准的面向“三农”和中小微企业发放小额贷款、融资性担保、应付款保函、开鑫贷、私募债等金融产品,以及经省金融办批准的其他业务。公司秉承“服务三农、服务中小企业、服务地方经济”的理念,依托有效的公司治理结构、高效的管理团队、完善的风控体系,积极探索创新业务,致力于苏州的农业农户贷款、小额创业贷款、科技创新研发贷款、小企业经营贷款、中小企业成长贷款、商品房抵押贷款、企业股权质押贷款等业务,为苏州区域内的农户、农民专业合作组织以及为苏州区域内的创业企业、中小微企业提供全方位、个性化、优质便捷的普惠金融服务。公司拥有一支集丰富的金融行业管理经验、企业经营管理经验和专业的互补性于一体的管理团队。公司高级管理人员与主要业务人员在银行业拥有平均 20 年以上工作验,对苏州的信贷市场有着深入的了解,积累了开展小额贷款业务所必须的丰富资源、市场和管理经验。

小额贷款业务主要是通过面向“三农”和中小微企业发放贷款,是一种确定能够收回本息的经营行为,公司坚持“发放贷款小额化、客户群体分散化、金融业务差异化”的思路,在苏州树立了良好的口碑,具有了较高的区域性品牌影响力和稳定的客户群体,借助于贯穿“贷前-贷中-贷后”全流程的风险管理,以向贷款或担保客户收取利息和担保费作为公司的主要收入来源,逐步形成和建立了适应苏州市场的小额贷款业务的商业运作模式,为公司的生存、盈利以及发展留下了充足生存空间。公司除利用自有资金外,通过向银行融资拓展资金来源,并通过私募债、资产证券化等形式开发金融产品,增加公司

发展空间。
报告期内,公司的商业模式较上年度没有发生明显变化。
(三) 主要财务数据

单位:元

报告期末 上年度末 报告期末比上年度
末增减比例%

资产总计 504,937,327.56 517,983,560.21 -2.52%

归属于挂牌公司股东的净资产 496,056,300.11 502,878,907.78 -1.36%

资产负债率%(母公司) 1.76% 2.92% -

资产负债率%(合并) -

本报告期 本报告期比上年 年初至报告期末 年初至报告期
(7-9 月) 同期增减比例% (1-9 月) 末比上年同期
增减比例%

营业收入 7,818,742.62 -31.94% 28,274,847.09 -11.55%

归属于挂牌公司股东的净利润 -4,307,892.22 -733.47% -6,822,607.67 -237.65%

归属于挂牌公司股东的扣除非 -4,307,937.22 -733.52% -6,822,262.96 -237.65%
经常性损益的净利润

经营活动产生的现金流量净额 -14,809.25 -100.23% -1,956,760.80 -138.92%

基本每股收益(元/股) -0.0102 -737.50% -0.0161 -237.61%

加权平均净资产收益率%(依据 -0.86% - -1.37% -

归属于挂牌公司股东的净利润
计算)

加权平均净资产收益率%(依据 -0.86% - -1.37% -

归属于挂牌公司股东的扣除非
经常性损益后的净利润计算)
财务数据重大变动原因:
√适用 □不适用

1.营业收入较上年同期减少,主要是不良贷款风险增加,当期实现利息收入较上年同期减少所致;

2.净利润较上年同期减少,主要原因是计提资产减值准备增加以及利息收入较上年同期减少所致。

3.经营现金流量净额较上年同期减少,主要原因是客户贷款增加额较去年同期增加所致。
4.由于净利润亏损,导致基本每股收益为负。
补充财务指标:
□适用 √不适用
因会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述情况

□会计政策变更 □会计差错更正 □其他原因 √不适用
年初至报告期末(1-9 月)非经常性损益项目和金额:
√适用 □不适用

单位:元

项目 金额

收不回增值税减少额 -639.62

电信套餐返回增加额 180.00

非经常性损益合计 -459.62

所得税影响数 -114.91

少数股东权益影响额(税后)

非经常性损益净额 -344.71

(四) 报告期期末的普通股股本结构、普通股前十名股东情况

单位:股

普通股股本结构

股份性质 期初 本期变动 期末

数量 比例% 数量 比例%

无 无限售股份总数 375,131,954 88.39% 6,850,242 381,982,196 90.01%

限 其中:控股股东、实际控制 0 0% 0 0 0%
售 人

条 董事、监事、高管 13,092,938 3.09% -882,308 12,210,630 2.88%

件 核心员工 0 0% 0 0 0%



有 有限售股份总数 49,258,046 11.61% -6,850,242 42,407,804 9.99%

限 其中:控股股东、实际控制 0 0% 0 0 0%
售 人

条 董事、监事、高管 49,258,046 11.61% -6,850,242 42,407,804 9.99%

件 核心员工 0 0% 0 0 0%



总股本 424,390,000 - 0 424,390,000 -

普通股股东人数 924

普通股前五名或持股 10%及以上股东情况

序 期末持 期末持有限 期末持有无
号 股东名称 期初持股数 持股变动 期末持股数 股比例% 售股份数量 限售股份数


1 凌荣华 45,281,500 0 45,281,500 10.67% 33,961,125 11,320,375

2 明杰置业 34,154,890 0 34,154,890 8.05% 0 34,154,890

3 邦明资本 21,210,000 0 21,210,000 5.00% 0 21,210,000

4 杨晓峰 21,007,305 0 21,007,305 4.95% 0 21,007,305


5 邦明创投 19,920,000 0 19,920,000 4.69% 0 19,920,000

合计 141,573,695 0 141,573,695 33.36% 33,961,125 107,612,570

前五名或持股 10%及以上股东间相互关系说明:
前五名或持股 10%及以上股东间相互关系说明:邦明创投为邦明资本的全资子公司,其他不存在关联关系。
(五) 存续至本期的优先股股票相关情况
□适用 √不适用
(六) 存续至本期的债券融资情况
□适用 √不适用
债券违约情况:
□适用 √不适用


三、 重要事项

(一) 重要事项的合规情况
√适用 □不适用

事项 报告期内是否 是否经过内 是否及时履 临时公告查
存在 部审议程序 行披露义务 询索引

诉讼、仲裁事项 否

对外担保事项 否

控股股东、实际控制人或其关联方占用资 否


对外提供借款事项 是

日常性关联交易事项 否

偶发性关联交易事项 否

经股东大会审议的收购、出售资产、对外 否
投资事项或者本季度发生的企业合并事


股权激励事项 否

股份回购事项 否

已披露的承诺事项 是

资产被查封、扣押、冻结或者被抵押、质 否
押的情况

被调查处罚的事项 否

失信情况 否

重要事项详情及自愿披露的其他重要事项
√适用 □不适用

1.公司对外提供借款事项,是公司的主营业务,无须履行信息披露义务。

2.承诺事项主要是指公司及股东、董事、监事、高级管理人员的承诺,包括公司信息披露的承诺,公司及全体股东关于股权交易的承诺,关于减少和规范关联交易的承诺,关于避免同业竞争的承诺,公司全体董事、监事、高级管理人员的承诺,高级管理人员的承诺等,已在历年年度报告、半年度报告中披露。
(二) 报告期内公司承担的社会责任情况
1. 精准扶贫工作情况
□适用 √不适用
2. 其他社会责任履行情况

作为一家公众公司,公司重视社会公益事业,注重承担社会责任,积极参与社会公益活动。一是积极参与由市、区金融监管机构发起的参与“支农、惠农、助农”活动,对特定的涉农行业提供便利、优惠的融资活动;二是调整了放贷利率,直接为中小微企业降低了融资成本。

公司未来将持续履行社会责任,积极在公司所从事的行业领域为更多的中小微企业、农户提供融资服务。
(三) 利润分配与公积金转增股本的情况
1. 报告期内的利润分配与公积金转增股本情况
□适用 √不适用
2. 报告期内的权益分派预案
□适用 √不适用


四、 财务报告

(一) 财务报告的审计情况

是否审计 否

(二) 财务报表
资产负债表
单位:元

项目 期末余额 本年年初余额

资产:

货币资金 1,391,557.82 3,348,318.62

拆出资金
衍生金融资产

应收款项 1,433,984.64 1,438,249.25

合同资产
买入返售金融资产
预付款项
其他应收款
代理业务资产
持有待售资产

发放贷款及垫款 488,390,100.00 493,689,150.00

金融投资: 3,087,190.00 3,087,190.00

交易性金融资产
债权投资
其他债权投资

其他权益工具投资 3,087,190.00 3,087,190.00

以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 -

可供出售金融资产 -

持有至到期投资 -

应收款项类投资 -

长期股权投资
投资性房地产

固定资产 31,753.38 47,905.32

在建工程
使用权资产
无形资产
开发支出
商誉
长期待摊费用

递延所得税资产 4,634,590.00 4,634,590.00

其他资产 5,968,151.72 11,738,157.02


资产总计 504,937,327.56 517,983,560.21

负债:
短期借款
拆入资金
交易性金融负债
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 -
衍生金融负债
应付款项
预收款项
合同负债
卖出回购金融资产款

应付职工薪酬 185,944.31 474,283.29

应交税费 677,131.62 1,081,083.24

其他应付款
代理业务负债
持有待售负债
长期借款
应付债券
其中:优先股
永续债
租赁负债
长期应付职工薪酬
担保业务准备金

预计负债 1,661,229.33 1,661,229.33

递延收益
递延所得税负债

其他负债 6,356,722.19 11,888,056.57

负债合计 8,881,027.45 15,104,652.43

所有者权益(或股东权益):

股本 424,390,000 424,390,000

其他权益工具
其中:优先股
永续债

资本公积 2,489,464.57 2,489,464.57

减:库存股
其他综合收益
专项储备

盈余公积 14,311,504.32 14,311,504.32

一般风险准备 8,495,460.00 8,495,460.00

未分配利润 46,369,871.22 53,192,478.89

归属于母公司所有者权益合计 496,056,300.11 502,878,907.78

少数股东权益

所有者权益合计 496,056,300.11 502,878,907.78


负债和所有者权益总计 504,937,327.56 517,983,560.21

法定代表人:凌荣华 主管会计工作负责人:沈伟杰 会计机构负责人:吴志英

1. 利润表

单位:元
本期金额 上期金额 年初至报告期 上年年初至报
项目 (7-9 月) (7-9 月) 期末金额 告期期末金额
(1-9 月) (1-9 月)

一、营业收入 7,818,742.62 11,487,754.50 28,274,847.09 31,967,013.76

利息净收入 7,736,667.15 11,182,291.10 28,139,677.28 31,557,269.55

其中:利息收入 7,736,667.15 11,182,291.10 28,139,677.28 31,557,269.55

利息支出

手续费及佣金净收入 82,075.47 305,463.40 135,169.81 409,744.21

其中:手续费及佣金收入 107,547.17 337,815.97 194,773.59 550,477.51

手续费及佣金支出 25,471.70 32,352.57 59,603.78 140,733.30

担保费收入
代理收入
投资收益(损失以“-”号填列)
其中:对联营企业和合营企业的
投资收益

以摊余成本计量的金融资
产终止确认产生的收益(损失以
“-”号填列)
净敞口套期收益(损失以“-”号
填列)
其他收益
公允价值变动收益(损失以“-”
号填列)
汇兑收益(损失以“-”号填列)
其他业务收入
资产处置收益(损失以“-”号填
列)

二、营业支出 12,126,694.84 10,581,092.29 35,096,995.14 25,358,753.45

税金及附加 66,011.94 86,698.70 209,215.12 243,183.20

业务及管理费 1,109,632.90 1,393,018.59 3,693,730.02 4,280,745.25

资产减值损失 - 9,101,375.00 - 20,834,825.00

信用减值损失 10,951,050.00 31,194,050.00

其他资产减值损失
其他业务成本

三、营业利润(亏损以“-”号填 -4,307,952.22 906,662.21 -6,822,148.05 6,608,260.31
列)


加:营业外收入 60 60.00 180 313.37

减:营业外支出 639.62

四、利润总额(亏损总额以“-” -4,307,892.22 906,722.21 -6,822,607.67 6,608,573.68
号填列)

减:所得税费用 226,680.55 1,652,143.42

五、净利润(净亏损以“-”号填 -4,307,892.22 680,041.66 -6,822,607.67 4,956,430.26
列)
其中:被合并方在合并前实现的
净利润

(一)按经营持续性分类: - - - -

1.持续经营净利润(净亏损以
“-”号填列)

2.终止经营净利润(净亏损以
“-”号填列)

(二)按所有权归属分类: - - - -

1.少数股东损益(净亏损以
“-”号填列)

2.归属于母公司所有者的净利 -4,307,892.22 680,041.66 -6,822,607.67 4,956,430.26
润(净亏损以“-”号填列)
六、其他综合收益的税后净额
(一)归属于母公司所有者的其
他综合收益的税后净额

1.不能重分类进损益的其他综
合收益

(1)重新计量设定受益计划变
动额

(2)权益法下不能转损益的其
他综合收益

(3)其他权益工具投资公允价
值变动

(4)企业自身信用风险公允价
值变动

(5)其他

2.将重分类进损益的其他综合
收益

(1)权益法可转损益的其他综
合收益

(2)可供出售金融资产公允价 - -

值变动损益

(3)持有至到期投资重分类为 - -

可供出售金融资产损益

(4)其他债权投资公允价值变



(5)金融资产重分类计入其他
综合收益的金额

(6)其他债权投资信用损失准


(7)现金流量套期储备

(8)外币财务报表折算差额

(9)其他
(二)归属于少数股东的其他综
合收益的税后净额
七、综合收益总额
(一)归属于母公司所有者的综
合收益总额
(二)归属于少数股东的综合收
益总额
八、每股收益:

(一)基本每股收益(元/股) -0.0102 0.0016 -0.0161 0.0117

(二)稀释每股收益(元/股)

法定代表人:凌荣华 主管会计工作负责人:沈伟杰 会计机构负责人:吴志英

2. 现金流量表

单位:元

项目 年初至报告期末金额 上年年初至报告期末金额
(1-9 月) (1-9 月)

一、经营活动产生的现金流量:
销售商品、提供劳务收到的现金

收取利息、手续费及佣金的现金 30,049,175.07 33,272,649.67

处置以公允价值计量且其变动计入当期损益 -

的金融资产净增加额
拆入资金净增加额
回购业务资金净增加额
收到的税费返还

收到其他与经营活动有关的现金 13,459,023.64 32,244,205.66

经营活动现金流入小计 43,508,198.71 65,516,855.33

购买商品、接受劳务支付的现金

支付利息、手续费及佣金的现金 85,969.73 261,299.31

客户贷款及垫款净增加额 25,895,000.00 17,755,000.00

拆出资金净增加额
为交易目的而持有的金融资产净增加额
返售业务资金净增加额

支付给职工以及为职工支付的现金 2,409,858.68 4,451,449.66

支付的各项税费 3,011,976.31 5,562,930.42


支付其他与经营活动有关的现金 14,062,154.79 32,458,207.25

经营活动现金流出小计 45,464,959.51 60,488,886.64

经营活动产生的现金流量净额 -1,956,760.80 5,027,968.69

二、投资活动产生的现金流量:
收回投资收到的现金
取得投资收益收到的现金
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收
回的现金净额
处置子公司及其他营业单位收到的现金净额
收到其他与投资活动有关的现金

投资活动现金流入小计

购建固定资产、无形资产和其他长期资产支
付的现金
投资支付的现金
取得子公司及其他营业单位支付的现金净额
支付其他与投资活动有关的现金

投资活动现金流出小计

投资活动产生的现金流量净额

三、筹资活动产生的现金流量:
吸收投资收到的现金
其中:子公司吸收少数股东投资收到的现金
取得借款收到的现金
发行债券收到的现金
收到其他与筹资活动有关的现金

筹资活动现金流入小计

偿还债务支付的现金

分配股利、利润或偿付利息支付的现金 12,731,700.00

其中:子公司支付给少数股东的股利、利润
支付其他与筹资活动有关的现金

筹资活动现金流出小计 12,731,700.00

筹资活动产生的现金流量净额 -12,731,700.00

四、汇率变动对现金及现金等价物的影响

五、现金及现金等价物净增加额 -1,956,760.80 -7,703,731.31

加:期初现金及现金等价物余额 3,348,318.62 11,322,673.72

六、期末现金及现金等价物余额 1,391,557.82 3,618,942.41

法定代表人:凌荣华 主管会计工作负责人:沈伟杰 会计机构负责人:吴志英

苏州高新区鑫庄农村小额贷款股份有限公司
董事会
2019 年 10 月 28 日

新三板行情

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