公司对外担保总额为 850 万元,其中为无锡市福莱达石油机械 有限公司提供担保 350 万元,为无锡正原铸件有限公司提供担 对外担保风险 保 500 万元。上述两家单位经营情况正常,具备贷款偿付能力, 未出现逾期偿付银行贷款本息情形。但如被担保方经营情况发 生重大不利变化,丧失贷款偿付能力,可能造成公司履行担保 义务代为偿还贷款的风险,届时公司盈利能力将受到不利影响。 本期重大风险是否发生重大变化: 否 本期重大风险因素分析: (一)原材料价格波动风险 公司通过更新自动化程度更高的生产设备,加强生产管理,缩 短生产周期、提高铜材利用率,同时借助 ERP 系统优化产供销 链的运营效率,降低产品库存,以进一步弱化原材料价格波动 影响。 (二)市场竞争风险 公司将持续加强研发投入和产品质量优化,通过逐步加大特种 电线电缆和新型材料的应用,优化生产工艺,从而提高公司产 品的市场竞争力,提高生产效率、降低成本;加大科研人员投 入,积极开发附加值高的新产品,加大产品的技术含量,增强 企业的核心竞争力,以应对日益激烈的市场竞争。 (三)实际控制人控制不当风险 公司建立了较为合理的法人治理结构。《公司章程》、“三会” 议事规则及《关联交易管理制度》、《对外投资管理制度》、 《对外担保管理制度》、《防止股东及其关联方占用公司资金 管理制度》等对关联交易、购买出售重大资产、重大对外担保 等事项均进行了相应制度性规定。这些制度措施,将对实际控 制人的行为进行合理的限制,以保证关联交易的公允性、重大 事项决策程序的合法合规性,保护公司所有股东的利益。公司 将严格依据《公司法》等法律法规和规范性文件的要求规范运 作,认真执行《公司章程》、“三会”议事规则、《关联交易 管理制度》等规章制度的规定,保障“三会”的切实执行,不 断完善法人治理结构,切实保护中小投资者的利益,避免公司 被实际控制人不当控制。另外,公司还将通过加强对管理层培 训等方式不断增强实际控制人及管理层的诚信和规范意识,督 促其切实遵照相关法律法规经营公司,忠诚履行职责。 (四)社保缴纳风险 因公司部分员工来自外地农村地区,已缴纳农村医疗保险,该 部分员工自愿放弃在中汇线缆缴纳社会保险,因此公司存在未 为全部员工缴纳社会保险的情况。公司未缴纳社保的员工已签 署了自愿不缴纳社保承诺书,但公司仍然存在报告期内没有为 所有员工及时足额缴纳社会保险而遭受相关政府部门罚款或潜 在损失的风险。同时,公司如需补缴报告期内的未缴纳的社保 费用,公司报告期的利润将被削弱,公司的盈利能力或将受到 一定的不利影响。应对措施:为避免社保缴纳风险可能对公司 带来的不利影响,公司控股股东、实际控制人已经签署兜底承 诺,承诺如因公司未给在册员工全额缴纳社会保险而被相关主 管部门处罚而对公司造成任何损失(包括但不限于补缴义务、罚款等),承诺人愿向公司赔偿一切损失并承担相应法律责任。同时,公司将积极与放弃缴纳社保的员工沟通,尽量降低社保未缴纳人数,并着力提升公司盈利能力。 (五)公司生产办公场所未办理消防手续的风险 公司在经营场所内设置了有效状态的消防栓、应急照明灯等消防安全措施,在室内及出入口关键位置设置了安全标识指引、预留应急通道并保持应急通道的畅通,具有与日常经营业务相匹配的安全生产、消防预防措施。消防安全设备由专人负责管理,以保证消防设备的整洁、完好并确保其处于有效使用状态。同时,公司不定期对员工进行消防安全知识培训和演练,注重提高员工消防安全意识和技能。同时,公司为存货及固定资产向中国人民财产保险股份有限公司投保了含火险在内的财产综合险,进一步保障了公司财产设备安全。 另外,公司实际控制人邱国军已出具《承诺函》:如公司因消防原因被政府部门处罚并导致公司因此遭受经营损失的,由实际控制人承担全部费用、罚金和经济损失,在公司必须先行支付相关费用、罚金的情况下,实际控制人将及时向公司给予全额补偿。 (六)租赁土地房产未取得产权证书的风险 虽然公司目前生产经营所租赁的土地房产因历史原因未能办理产权证明,存在瑕疵,但该房产、土地符合城乡规划与土地建设总体规划,短期内不存在拆迁风险,未来因产权瑕疵而受到政府相关职能部门行政处罚的风险较小。同时,公司已和出租方签订了 5 年期租赁合同,合理保障了公司能够稳定持续的租赁使用该土地房产,且公司实际控制人也出具了兜底承诺,承担潜在处罚风险。 (七)公司应收账款余额较高的风险 强化应收账款催收工作,对客户结构进行动态分析,根据公司经营实际和客户信用情况制定合理的应收账款信用政策,严控应收账款坏账风险。 (八)公司产品市场需求受新冠肺炎疫情影响风险 鉴于本次全球新冠疫情尚不确定何时在全球范围内得到有效控制,为减小疫情对公司日常运营带来的影响,确保公司 2020 年经营业绩稳定,公司管理层及早采取了相应的措施:一是加大疫情防疫力度,确保公司能保持正常生产状态,确保正常的订单供货;二是加大重点客户的销售力度,做好根据订单匹配产品生产、销售的统筹工作,弥补疫情期间带来的销量下降。 (九)对外担保风险。 由公司提供担保的无锡市福莱达石油机械有限公司的授信贷款额度为 350 万元,实际尚未偿还的银行贷款余额为 11 万元,由公司提供担保的无锡正原铸件有限公司的授信贷款额度已缩减为 400 万元,银行实际放款额为 400 万元。公司将对被担保单位经营情况、偿付能力保持密切关注,公司拟在 3 年内逐步减 少对外担保金额,计划在 2022 年末取消对外担保。 释义 释义项目 释义 公司、本公司、股份公司、中汇线缆 指 无锡市中汇线缆股份有限公司 有限公司、中汇有限 指 无锡市中汇线缆有限公司 鑫合瑞咨询 指 无锡市鑫合瑞企业咨询管理合伙企业(有限合伙) 股东大会 指 无锡市中汇线缆股份有限公司股东大会 董事会 指 无锡市中汇线缆股份有限公司董事会 监事会 指 无锡市中汇线缆股份有限公司监事会 《公司章程》 指 《无锡市中汇线缆股份有限公司章程》 中国证监会 指 中国证券监督管理委员会 三会 指 股东大会、董事会、监事会 三会议事规则 指 《股东大会议事规则》、《董事会议事规则》、《监事会 议事规则》 全国股份转让系统 指 全国中小企业股份转让系统 全国股份转让系统公司 指 全国中小企业股份转让系统有限责任公司 华英证券、主办券商 指 华英证券有限责任公司 律师事务所、申报律师 指 上海市广发律师事务所 会计师事务所、申报会计师 指 中证天通会计师事务所(特殊普通合伙) 《公司法》 指 《中华人民共和国公司法》 《证券法》 指 《中华人民共和国证券法》 高级管理人员 指 经理、财务负责人、董事会秘书 仲利 指 仲利国际贸易(上海)有限公司 仲信 指 仲信国际融资租赁有限公司 第二节 公司概况 一、 基本信息 公司中文全称 无锡市中汇线缆股份有限公司 英文名称及缩写 Wuxi Zhonghui Cable Co.,Ltd