,852 113.55% 7,253,975,824 120.15% -0.57% .53 .49 其中:分保费收入 133,214,675.9 2.10% 113,688,200.4 1.88% 17.18% 3 4 减:分出保费 1,718,057,573 27.05% 1,705,790,027 28.25% 0.72% .78 .02 提取未到期责任 -365,723,334. -5.76% -201,505,383. -3.34% -81.50 准备金 31 22 % 手续费及佣金收入 2,324,341.83 0.04% 1,924,091.43 0.03% 20.80% 投资收益 249,920,844.2 3.93% 213,399,248.9 3.53% 17.11% 7 6 公允价值变动收益 2,097,539.40 0.03% -19,075,052.3 -0.32% 111.00 0 % 汇兑收益 427,180.66 0.01% -2,413,405.48 -0.04% 117.70 % 其他业务收入 231,984,355.8 3.65% 87,338,907.61 1.45% 165.61 3 % 资产处置收益 509,140.46 0.01% 349,845.91 0.01% 45.53% 其他收益 4,283,294.77 0.07% 6,358,269.46 0.11% -32.63 % 二、营业成本 6,240,426,898 98.25% 5,937,869,020 98.35% 5.10% .24 .07 退保金 赔付支出 5,640,924,782 88.81% 4,735,367,617 78.43% 19.12% .63 .72 减:摊回赔付支出 1,475,934,569 23.24% 1,074,575,639 17.80% 37.35% .46 .82 提取保险责任准备 -149,584,484. -2.35% -60,691,237.0 -1.01% -146.4 金 54 3 7% 减:摊回保险责任准 -134,713,520. -2.12% -344,385,725. -5.70% 60.88% 备金 59 81 提取保费准备金 29,411.54 0.00% 47,540.94 0.00% -38.13 % 保单红利支出 分保费用 43,838,330.96 0.69% 29,693,334.05 0.49% 47.64% 税金及附加 24,365,964.93 0.38% 25,975,119.04 0.43% -6.19% 手续费及佣金支出 809,012,028.5 12.74% 835,374,538.3 13.84% -3.16% 2 4 利息支出 23,415,373.20 0.37% 14,892,330.50 0.25% 57.23% 业务及管理费 1,659,894,393 26.13% 1,624,436,191 26.91% 2.18% .11 .63 减:摊回分保费用 507,433,054.9 7.99% 591,527,594.9 9.80% -14.22 8 4 % 其他业务成本 11,837,579.59 0.19% 12,739,669.74 0.21% -7.08% 资产减值损失 25,347,622.15 0.40% 41,751,424.09 0.69% -39.29 % 项目重大变动原因 1、赔付支出本年金额为 564,092.48 万元,较上年同期增加 19.12%,主要是由于本年 度大案结案,未决转已决,同时本年度保证险业务赔款支出上升所致。 2、摊回赔付支出本年金额为 147,593.46 万元,较上年同期增加 37.35%,主要是受直 保赔付支出增加以及大案再保摊赔率较高等原因所致。 公司其他大额利润项目无大幅变化。 2、 收入构成 单位:元 本期 上年同期 变动比 类别/项目 金额 占营业收入 金额 占营业收 例% 比重% 入比重% 保险业务收入 7,212,604,852. 113.55% 7,253,975,824.49 120.15% -0.57% 53 手续费及佣金 2,324,341.83 0.04% 1,924,091.43 0.03% 20.80% 收入 投资业务收入 252,018,383.67 3.97% 194,324,196.66 3.22% 29.69% 其他业务收入 231,984,355.83 3.65% 87,338,907.61 1.45% 165.61% 收入构成变动的原因: 1、手续费及佣金收入本年金额为 232.43 万元,较上年同期增加 20.80%,主要是由于 子公司永鑫销售公司本年加大外部保险代理业务拓展,外部手续费收入增加。 2、投资业务收入本年金额为 25,201.84 万元,较上年同期增加 29.69%,主要是由于本 期公司秉承稳健的投资策略,科学规划资产配置,控制高风险资产规模,实现较为稳健的投资收益所致。 3、其他业务收入本年金额为 23,198.44 万元,较上年同期增加 165.61%,主要是由于 子公司永诚资管公司作为管理人的受托理财业务规模较上年增长,管理费收入增加所致。 3、主要客户情况 单位:元 序 客户 销售金额 年度销 是否存在 号 售占比% 关联关系 1 中国华能集团有限公司及其下属公司 1,531,581,395.65 21.23% 是 2 国家能源投资集团有限责任公司及其下 202,167,977.44 2.8% 是 属公司 3 中国大唐集团有限公司及其下属公司 142,979,122.59 1.98% 是 4 深圳能源集团股份有限公司及其下属公 98,754,357.43 1.37% 是 司 5 国家电力投资集团有限公司及其下属公 83,596,335.58 1.16% 是 司 合计 2,059,079,188.69 28.54% - 4、保险业务代理/经纪公司情况 单位:元 序 代理公司 手续费金额 年度手续费及佣金占 是否存在关联 号 比% 关系 1 国能保险经纪(北京)有限 56,178,913.3 6.94% 是 公司