85,432,914.02 55,844,643.68 52.98% 归属于挂牌公司股东的净资产 7,014,726.05 4,891,186.71 43.42% 归属于挂牌公司股东的每股净资产 0.08 0.06 33.33% 资产负债率%(母公司) 81.04% 73.57% - 资产负债率%(合并) 95.54% 95.94% - 流动比率 1.02 0.96 - 利息保障倍数 5.49 -16.24 - 营运情况 本期 上年同期 增减比例% 经营活动产生的现金流量净额 6,369,129.08 -3,413,514.22 - 应收账款周转率 19.26 12.32 - 存货周转率 - - - 成长情况 本期 上年同期 增减比例% 总资产增长率% 53.62% -27.47% - 营业收入增长率% 66.41% -28.16% - 净利润增长率% 121.23% -886.59% - 三、 财务状况分析 (一) 资产及负债状况分析 单位:元 本期期末 上年期末 项目 金额 占总资产的 金额 占总资产的 变动比例% 比重% 比重% 货币资金 84,986,085.92 95.04% 49,709,328.47 85.40% 70.97% 应收票据 0.00 0.00% 0.00 0.00% - 应收账款 1,279,305.51 1.43% 1,593,543.98 2.74% -19.72% 预付款项 350,472.27 0.39% 811,565.60 1.39% -56.82% 其他应收款 272,678.86 0.30% 354,965.58 0.61% -23.18% 长期股权投资 0.00 0.00% 1,868,430.68 3.21% -100.00% 固定资产 370,735.23 0.41% 455,940.90 0.78% -18.69% 使用权资产 1,154,189.21 1.29% 2,385,834.94 4.10% -51.62% 无形资产 595,743.85 0.67% 736,075.89 1.26% -19.06% 应付账款 1,622,928.30 1.81% 800,819.62 1.38% 102.66% 代理买卖证券款 76,013,786.99 85.01% 38,668,132.54 66.43% 96.58% 其他应付款 5,261,514.98 5.88% 12,664,764.94 21.76% -58.46% 租赁负债 0.00 0.00% 1,186,530.06 2.04% -100.00% 项目重大变动原因: 1、货币资金 截至报告期末,公司货币资金金额 84,986,085.92 元,同比增加 70.97%。主要原因是期末时点存放在公 司账户的代理买卖证券款增加。 2、预付款项 截至报告期末,公司预付款项金额 350,472.27 元,同比减少 56.82%。主要原因是上年预付款项在本期计入费用。 3、长期股权投资 截至报告期末,长期股权投资金额 0,同比减少 100.00%,主要原因是报告期内联营企业无收益。 4、使用权资产 截至报告期末,使用权资产金额 1,154,189.21 元。同比减少 51.62%,主要原因是报告期内使用权资产计提折旧。 5、应付帐款 截至报告期末,应付帐款金额 1,622,928.30 元,同比增加 102.66%,主要原因是报告期内营业成本增加,期末应付未付款项增加。 6、代理买卖证券款 截至报告期末,代理买卖证券款金额 76,013,786.99 元,同比增加 96.58%,主要原因是期末时点基金交易量增加,存放在账户的代理买卖证券款增加。 7、其他应付款 截至报告期末,其他应付款金额 5,261,514.98 元,同比减少 58.46%,主要原因是期末偿还部分借款。8、租赁负债 截至报告期末,租赁负债金额 0 元,同比减少 100.00%,主要原因是报告期内支付场所租金、物业管理费,租赁负债余额减少。 (二) 经营情况分析 1、 利润构成 单位:元 本期 上年同期 本期与上年同期 项目 金额 占营业收入的 金额 占营业收入 金额变动比例% 比重% 的比重% 营业收入 35,234,810.70 - 21,173,667.75 - 66.41% 营业成本 10,247,382.96 29.08% 7,338,190.22 34.66% 39.64% 毛利率% 70.92% - 65.34% - - 销售费用 9,045,825.12 25.67% 8,052,157.53 38.03% 12.34% 管理费用 8,774,858.42 24.90% 9,265,877.15 43.76% -5.30% 研发费用 4,314,352.63 12.24% 3,898,164.85 18.41% 10.68% 财务费用 -1,018,432.59 -2.89% 251,691.39 1.19% -504.64% 信用减值损失 -285,425.10 -0.81% -32,670.20 -0.15% -773.66% 投资收益 -1,868,430.68 -5.30% 12,269.36 0.06% -15,328.43% 其他收益 12,710.27 0.04% 58,630.42 0.28% -78.32% 营业外支出 555.00 0.00% 25,199.07 0.12% -97.80% 利润总额 1,554,666.95 4.41% -7,682,484.76 -36.28% 120.24% 项目重大变动原因: 1、营业收入 报告期内,公司营业收入 35,234,810.70 元,较上年增加 66.41%,主要原因是报告期内,公司拓展销售渠道,基金交易量增加,收入增加。 2、营业成本 报告期内,公司营业成本 10,247,382.96 元,较上年同期增加 39.64%。主要原因报告期内,营业收入增加,营业成本相应增加。 3、销售费用 报告期内,公司销售费用 9,045,825.12 元,较上年同期增加 12.34%。主要原因是报告期内,公司推广费用、营销费用投入增加。 4、研发费用 报告期内,公司研发费用 4,314,352.63 元,较上年同期增加 10.68%,主要原因是报告期内,公司研 发人员增加,薪酬增加。 5、财务费用 报告期内,公司财务费用-1,018,432.593 元,较上年同期减少 504.64%,主要原因是报告期内,银行存款利息增加。 6、信用减值损失 报告期内,公司信用减值损失-285,425.10 元,较上年同期减少 773.66%。主要原因是报告期内,坏账准备增加。 7、其他收益 报告期内,公司其他收益 12,710.27 元,较上年同期下降 78.32%。主要原因是报告期内,公司收到的政府补助较上年减少。 8、投资收益 报告期内,公司投资收益-1,868,430.68 元,较上年同