1.63%
应交税费 118,232.11 0.14% 173,355.96 0.09% -31.80%
其他应付款 31,586,801.89 36.11% 33,955,636.85 17.74% -6.98%
一年内到期的 641,860.71 0.73% 798,805.74 0.42% -19.65%
非流动负债
长期借款 15,000,000.00 17.15% 0 0%
资产总计 87,436,975.27 100% 191,395,727.07 100% -54.32%
项目重大变动原因：
1、货币资金：本期期末比上期期末大幅下降 62.31%；主要是因为本期人员成本增加、油站锁油锁价项
目拓展费用增加，加之偿还部分公司借款导致货币资金本期期末比上期大幅下降 62.31%；
2、预付账款：本期期末比上年期末大幅下降 99.52%：主要是因为上年期末预付的大量货款，在本期业务执行完毕后，已结转为采购成本；
3、存货：本期期末比上期期末大幅下降 88.71%：主要是因为存货大部分是银行业务网银机备用设备，因存货账龄为 5 年以上，市场价值降低，计提存货跌价准备 123,183.91 元所致；
4、合同负债：本期期末比上期期末大幅下降 97.96%：主要是因为上年期末预收的大量货款，在本期业务执行完毕后，已确认销售收入。
5、长期借款：本期新增华夏银行中关村支行贷款 1500 万元，贷款期限 3 年，利率 4.5%，贷款主要用于
补充流动资金，满足日常经营所需资金。
6、资产总计：本期期末比上年期末下降 54.32%；主要是由于本期无形资产和本期预付账款比上年期末大量减少所致；本期确认无形资产摊销 1335 万元，计提减值准备 102.48 万元，导致本期无形资产减少1437.48 万元，公司无形资产为行业云端智能管控平台及互联网金融产品平台项目等所持有的专利技术和软件著作权等，按照成本初始计量，在预计可使用年限内直线摊销；因为上年期末预付的大量货款，在本期业务执行完毕后，已结转为采购成本，因此预付账款较上期期末减少 8800.75 万元。无形资产和预付账款的减少导致本期总资产总额比上年期末总额下降 54.32%
(二) 经营情况分析
1、 利润构成
单位：元
本期 上年同期 本期与上年同期
项目 金额 占营业收入 金额 占营业收入 金额变动比例%
的比重% 的比重%
营业收入 166,932,715.34 - 110,846,297.68 - 50.60%
营业成本 166,238,241.10 99.58% 109,791,726.68 99.05% 51.41%
毛利率% 0.42% - 0.95% - -
销售费用 3,405,671.87 2.04% 2,678,586.11 2.42% 27.14%
管理费用 5,271,667.30 3.16% 5,006,966.47 4.52% 5.29%
研发费用 14,264,689.36 8.55% 15,098,269.99 13.62% -5.52%
财务费用 3,620,994.32 2.17% 2,815,111.66 2.54% 28.63%
其他收益 61,094.48 0.04% 5,669.08 0.01% 977.68%
投资收益 -153,348.46 -0.09% 184,471.24 0.17% -183.13%
信用减值损失 -36,614.46 -0.02% -314,843.35 -0.28% 88.37%
资产减值损失 -1,147,983.91 -0.69% -7,074.38 -0.01% -16,127.34%
营业利润 -27,204,808.12 -16.30% -24,712,601.03 -22.29% -10.08%
营业外收入 9,419.72 0.01% 128,483.17 0.12% -92.67%
营业外支出 38,352.48 0.02% 47,688.44 0.04% -19.58%
净利润 -27,242,360.34 -16.32% -24,631,806.30 -22.24% -10.51%
项目重大变动原因：
1、 营业收入：本期比上年同期提升 50.60%：主要是因为上期油品贸易预收的大量货款在本期执行完毕确认收入，收入大幅增加；
2、 营业成本：本期比上年同期提升 51.41%：主要是因为上期油品贸易预付的大量货款在本期执行完毕
确认成本;
3、 其他收益：本期比上年同期提升 977.68%：主要是因为子公司天健厚德网络科技（大连）有限公司获得高新技术企业政府补助 55425.40 元，其他收益大幅增加；
4、 投资收益：本期比上年同期大幅下降 183.13%：主要是因为参股公司重庆云邮天下信技术有限公司本期净利润亏损 779,930.63 元和其他非流动资产持有期投资亏损 16470.63 元;
5、 信用减值损失：本期比上年同期大幅上升 88.37%：主要是因为应收账款坏账损失较上期增长361204.88 元，其他应收款坏账损失较上期增长 60183.47 元；
6、 资产减值损失：本期比上年同期大幅下降 16127.34%：主要是因为无形资产减值 1,024,800 元和存货跌价 123,183.91 元导致；
7、 净利润：本期比上年同期净利润亏损增加 2576797.06 元：主要是因为人员成本增加和油站业务的拓展导致期间费用的本期比上期增加 1,797,669.25 元，以及无形资产减值 1,024,800 元导致。
2、 收入构成
单位：元
项目 本期金额 上期金额 变动比例%
主营业务收入 166,932,715.34 110,846,297.68 50.60%
其他业务收入 0.00 0.00 0.00%
主营业务成本 166,238,241.10 109,791,726.68 51.41%
其他业务成本 0.00 0.00 0.00%
按产品分类分析：
√适用 □不适用
单位：元
营业收入比 营业成本 毛利率比上
类别/项目 营业收入 营业成本 毛利率% 上年同期 比上年同 年同期增减
增减% 期 百分比
增减%
成 品 油 销 166,330,657.18 166,111,784.19 0.13% 51.68% 51.77% -0.06%
售
电 子 银 行 96,725.67 0.00 100% -67.9% -100% 95.29%
网 银 机 及
其 配 套 系
统
创 新 互 联 505,332.49 126,456.91 74.98% -42.81% 123.85% -18.63%
网业务
按地区分类分析：
□适用 √不适用
收入构成变动的原因：
1、 成品油销售：营业收入和营业成本同比上升 51.68%和 51.77%，主要因为受宏观经济因素影响 2022年业务执行尚未完成，2022 年预收和预付大量货款尚未确认销售收入和采购成本于 2023 年确认，2023年营业收入和营业成本大幅上升；
2、 电子银行网银机及其配套系统：营业收入和营业成本同比下降 67.90%和 100%，主要是公司战略方向调整及银行网点受市场影响对于传统自助设备需求量降低，导致订单减少收入减少;
3、 创新互联网业务: 营业收入下降 42.81%和营业成本上升 123.85%，主要是因为北京农村商业银行技术服务业务接近完工状态需求量降低技术服务收入减少，营业收入下降 42.81%；2023 年刚开始推广油站大桶会员项目，该项目处于初级推广阶段，加之前期给会员免收费等，导致营业成本大幅上升，营业收入下降。
主要客户情况
单位：元
序号 客户 销售金额 年度销售占比% 是否存在关联关
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