1.50%
三 铺底流动资金 75.00 7.50%
合计 1,000.00 100.00%
（5）项目建设进度
本项目实施期为 3 年，根据具体情况，项目建设进度安排如下：
建设期 T1 建设期 T2 建设期 T3
项目
Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4
可行性研究
设备采购、安装
人员招聘、培训
研究开发
注：Q1、Q2……Q4 分别指从项目建设日起第 1 季度、第 2 季度……第 4 季度。
（三）营销及服务网络体系建设项目
1、项目概述
营销及服务网络体系建设项目主要为在全国重点城市升级或新设营销及服务分支机构，以实现公司的业务拓展战略。本项目依托公司已经建立并不断完善成熟的互联网金融应用软件开发平台和软件产品体系，30 多家国内外金融行业客户业已形成的合作关系和成功案例，通过升级部分现有分支机构及在新的地区建立分支机构，实现以分支机构所在地为中心，更好地服务现有客户，并实现新业务拓展。公司已在北京、广州等地分别设立分公司，通过多年的发展，公司已具备丰富的运营经验。
本项目规划建设期 3 年，在建设期内将完成场地装修、人员配备及所需设备购置等工作。本项目无“三废”排放，不涉及环保问题，无需取得环保局批文，本投资项目不存在环保障碍。项目建成后，公司营销及服务网络进一步完善，服务能力将得到进一步提升，达到增强现有客户粘性，并不断开拓客户范围，提高公司的影响力与知名
度，最终实现公司规模及盈利能力进一步扩大增强。
2、项目实施背景和必要性分析
（1）顺应国家发展战略，把握市场发展先机的必然要求
国家大力支持金融科技软件开发服务业的发展，并出台了一系列政策给予支持和
引导。以银行业 IT 解决方案市场为例，IDC 预测该市场 2019 到 2023 年的年均复合
增长率为 20.8%。到 2023 年，中国银行业 IT 解决方案市场规模将达到 1,071.5 亿元
人民币。行业快速发展势必会促使各公司加强自身建设，扩大营销布局，提高服务能力，应对未来市场的发展需求，所以公司有必要加大营销及服务网络的投资建设，使公司始终处于行业发展的前端。
（2）提高市场占有率，增强公司服务能力
随着银行互联网金融应用创新需求深度、广度的不断发展，以及北上广地区有代表性的银行的示范、带动效应，其他地域的中小型银行客户的互联网金融应用需求将会进入快速发展的阶段。因此公司的互联网金融软件产品和专业技术服务销售将在非北上广地区的中小银行出现大量机会。公司现有分支机构设置在一定程度上阻碍了新客户的持续开发。公司扩大营销及服务网络布局，将利用已经形成的市场优势、产品优势，通过分支机构的建设拓展，把已经成熟的互联网金融应用软件开发平台和软件产品推广到分支机构所在地的中小型银行客户，并提供持续、稳定的本地化专业服务，从而提升市场占有率，增强公司服务能力，并逐步实现全国重点城市战略布局。
3、项目建设内容
营销及服务网络以公司总部为主导，下设区域分公司及办事处，最大程度发挥公司现有的市场优势、产品优势，进一步扩大公司经营规模，使公司收入规模继续保持快速增长。公司拟共投入 9,000 万元，用于升级杭州和珠海分公司，并在南京、西安、成都设立分支机构，招聘其当地技术人员，租赁当地办公场地并采购软硬件设备的方式进行自建。其中第一年升级杭州、珠海分公司，新设成都分公司，第二年新设南京、西安分公司。
序号 分支机构建设项目 地点 数量
1 杭州分公司（升级） 杭州 1
2 珠海分公司（升级） 珠海 1
3 南京分公司（新设） 南京 1
4 西安分公司（新设） 西安 1
5 成都分公司（新设） 成都 1
合计 5
4、项目投资概算
本项目计划投资总额为 9,000 万元，通过本次发行募集 8,000 万元，其余部分自
筹解决。
序号 项目 金额（万元） 募集资金投入（万元） 占比
一 建设投资 214.00 214.00 2.68%
1 场地投入 140.00 140.00 1.75%
1.1 场地租赁/物业费 120.00 120.00 1.50%
1.2 装修费 20.00 20.00 0.25%
2 软硬件投入 54.00 54.00 0.68%
2.1 软件设备 36.00 36.00 0.45%
2.2 硬件设备 18.00 18.00 0.23%
二 人员薪酬 8,045.00 7,398.00 92.48%
三 铺底流动资金 741.00 0.00 0.00%
合计 9,000.00 8,000.00 100.00%
5、项目建设进度
本项目实施期为 3 年，根据具体情况，项目建设进度安排如下：
建设期 T1 建设期 T2 建设期 T3
项目
Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4
杭
州、
珠海
可行
性研
究
场地
租
赁、
装修
人员
招
聘、
培训
服务
运营
成都
可行
性研
究
场地租
赁、装
修
人员
招
聘、
培训
服务
运营
南
京、
西安
可行
性研
究
场地租
赁、装
修
人员
招
聘、
培训
服务
运营
注：Q1、Q2……Q4 分别指从项目建设日起第 1 季度、第 2 季度……第 4 季度。
（四）偿还银行贷款项目
1、项目概述
公司拟使用 6,000.00 万元募集资金偿还银行借款，以降低公司负债规模，缓解公司短期偿债压力，减少财务费用，提高公司盈利水平。
2、偿还银行贷款的必要性
近年来，随着业务规模的不断扩大，公司对流动资金的需求逐年增加，但公司的融资渠道较为单一，除了自身经营积累之外，主要通过银行贷款解决资金需求。通过银行贷款的方式筹集资金为公司扩大经营规模提供了资金支持和保障，但由此产生的财务费用也增加了公司的财务负担，降低了公司的盈利水平。此外，公司业务规模的不断扩张将促进资金需求的增加，而受制于目前融资渠道的限制，公司银行贷款将持续增加，进而导致资产负债率提高，财务风险增大。为此，公司拟使用部分募集资金偿还银行借款，有利于降低公司财务费用，提升盈利水平，增强公司抗风险能力，为公司业务的稳健发展提供保障。
3、银行贷款明细
贷 款 金 额募 集 资 金 投入
序号 借款银行 起始日期 到期日期
（万元） （万元）
1 中信银行股份有限公司上海分行 2019/8/13 2020/8/13 3,000.00 3,000.00
2 中信银行股份有限公司上海分行 2019/10/14 2020/10/13 1,000.00 1,000.00
3 上海农村商业银行股份有限公司 2019/9/6 2020/9/5 1,000.00 1,000.00
4 上海浦东发展银行股份有限公司崇明支行 2019/11/27 2020/11/26 1,000.00 1,000.00
公司使用上述贷款主要用于补充流动资金，具体主要为支付员工薪酬、支付所得税、增值税等税费支出。
三、 历次募集资金基本情况
报告期内，公司发行融资情况详见“第四节发行人基本情况”之“二、发行人挂牌期间的基本情况”之“（四）报告期内发行融资情况”。
截至 2017 年 12 月 31 日，公司股票定向发行募集资金 3,001.50 万元及募集资
金利息 27.21 万元已全部使用完毕，具体使用情况如下：
使用项目 使用金额（万元）
1、补充流动资金 2,528.71
其中：采购商品、服务等支出 384.39
支付职工薪酬 
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