中投保
NEEQ : 834777
中国投融资担保股份有限公司
China National Investment & Guaranty Corporation
2021 年第三季度报告
目 录
第一节 重要提示 ......3
第二节 公司基本情况 ......4
第三节 重大事件 ......10
第四节 财务会计报告 ...... 11
释义
释义项目 释义
中投保公司、本公司、公司 指 中国投融资担保股份有限公司，及其前身中国投融资担保有限公司
国投集团 指 国家开发投资集团有限公司，为本公司控股股东
中信资本 指 中信资本担保投资有限公司(CITIC Capital Guaranty Investments
Limited) ，为本公司股东
建银国际 指 建银国际金鼎投资(天津)有限公司，为本公司股东
鼎晖投资 指 鼎晖嘉德(中国)有限公司(CDH Guardian (China) Limited)，为本公司
股东
新政投 指 Tetrad Ventures Pte Ltd，为本公司股东
中证投资 指 中信证券投资有限公司，为本公司股东
宁波华舆 指 宁波华舆股权投资合伙企业(有限合伙)，为本公司股东
上海义信 指 上海义信投资管理有限公司，为本公司股东
元,万元,亿元 指 人民币元，万元，亿元
报告期 指 2021年 7 月 1日- 2021年 9 月 30日
国泰君安 指 国泰君安证券股份有限公司
第一节 重要提示
公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
公司负责人段文务、主管会计工作负责人张伟明及会计机构负责人（会计主管人员）戚俊刚保证季度报告中财务报告的真实、准确、完整。
本季度报告未经会计师事务所审计。
本季度报告涉及未来计划等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。
事项 是或否
是否存在控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员对季度报告内容存在 □是 √否
异议或无法保证其真实、准确、完整
是否存在未出席董事会审议季度报告的董事 □是 √否
是否存在未按要求披露的事项 □是 √否
是否审计 □是 √否
是否被出具非标准审计意见 □是 √否
【备查文件目录】
文件存放地点 董事会办公室
1．载有公司负责人、主管会计工作负责人、会计机构负责人（会计主管人员）
备查文件 签名并盖章的财务报表。
2．年度内在指定信息披露平台上公开披露过的所有公司文件的正本及公告的原
稿。
第二节 公司基本情况
一、 基本信息
证券简称 中投保
证券代码 834777
挂牌时间 2015年 12月 15 日
普通股股票交易方式 □连续竞价交易 √集合竞价交易 □做市交易
分层情况 基础层
行业（挂牌公司管理型行业分类） 租赁和商务服务业-商务服务业-其他商务服务业-担保服务
法定代表人 段文务
董事会秘书 海燕
统一社会信用代码 9111000010001539XR
金融许可证机构编码 京 A000001
注册资本（元） 4,500,000,000.00
注册地址 北京市海淀区西三环北路 100号北京金玉大厦写字楼 9层
电话 010-88822855
办公地址 北京市海淀区西三环北路 100号北京金玉大厦写字楼 9层
邮政编码 100048
主办券商（报告披露日） 国泰君安
二、 行业信息
√适用 □不适用
2021 年第三季度，中投保公司秉持 “紧盯市场育新机，勇于创新增动力，坚守合规防风险，推进融合开新局”的年度工作基调，持续夯实担保增信主责主业，加快业务转型升级，系统推进数字化资源建设，全力打造“数字中投保”；推动业务专业化、布局区域化、创新科技化，全面提升党建引领、业务协同、风险管控、机制保障，为公司战略落地纵深推进奠定坚实基础。
1、公司经营情况及主要财务数据
2021 年前三季度，公司实现营业收入 15.92 亿元，利润总额 8.63 亿元；归属于挂牌公司股东的净
利润 7.32 亿元。截至 2021 年 9 月 30 日，公司总资产 266.36 亿元，归属于挂牌公司股东的净资产
111.56亿元。在保余额 540 亿元，累计担保总额达 5617亿元。
2、风险因素及风险防控机制
报告期内公司重要风险未发生重大变化，主要包括：
1.宏观经济波动风险。即宏观经济波动对融资需求、贷款机构放款能力及意愿、借款人经营环境及还款能力等均可能产生影响，并导致财政政策、货币政策等宏观经济政策调整，进而对公司的经营环境及经营成果产生影响。
公司重视宏观经济形势、政策变化对经营活动的影响，通过以业务骨干建立起的行业研究员队伍，开展宏观经济形势、金融政策、市场流动性等方面的专题研究，持续研究宏观经济下及重点行业中的投融资担保实践与创新。报告期内，公司持续关注疫情常态化及复杂国际形势对宏观经济的影响，积极研判其所带来的宏观系统性风险和市场流动性风险。
2.行业政策变化风险。即担保行业等监管政策如果产生变动，公司需要及时调整并充分适应这些变化，可能导致公司的业务方向、领域或模式出现重大变化或某些业务受到限制。
按照《融资担保公司监督管理条例》及四项配套制度的相关要求，公司及时调整业务风险策略，优化业务结构和资产配置，规范担保等相关业务。报告期内，《北京市地方金融监督管理条例》正式施行，公司严格执行最新监管政策。同时，在“严监管、重合规、降杠杆”的大背景下，公司密切关注资产管理、金融科技监管政策的变化，持续加强合规管理，继续完善风控运营体系，保证依法合规运行。
3.客户信用风险。即由于被担保人违约而造成担保人代偿的风险，信用风险是担保行业面临的最主要和最直接的一种风险。
公司非常重视风险控制体系的建设与投入，对信用风险的管理形成事前充分识别和准确评价,事中有效监测和计量，事后快速处置和化解的全流程覆盖机制。在疫情常态化的社会背景下，公司切实加强业务风险管理，根据政策、市场变化，以及业务品种风险特点和风险管理要求，制定公司年度业务风险策略，细化业务风险分类管理，及时调整业务准入标准，优化业务流程，加强对信用风险的把控；适时推进风险管理架构和组织优化调整，不断提升各业务条线的风险管理信息化、专业化水平；通过线上线下相结合的方式，提高项目承做效率和效果，依托金融科技提升风控手段，严防信用风险事件的发生。
4.流动性风险。即公司自身无法满足各种到期担保责任产生的资金需求，或者无法以合理的成本及时筹措到所需资金而产生的风险。
从业务层面，公司提高业务标准，优选客户，完善交易结构设计，尽可能降低代偿发生概率；同时加强在保业务风险排查与预警工作，防范突发代偿事件造成的流动性风险。资金层面，加强日常资金头寸管理，与在保责任流动性需求相匹配进行流动性备付管理。在疫情防控常态化形势下，加强存量业务风险运营管控，加强重点项目跟踪和风险处置的力度；建立健全资产负债及流动性管理体系，确保公司流动性安全。
5.市场风险。即公司的投资组合和担保抵质押物的市场价格波动带来的风险。随着公司投资资产规模的扩大，主要面临因利率、价格波动所引发的市场风险。
由于公司主要以持有到期的固定收益类金融产品为主，因此利率风险基本可控；公司高度关注权益类、证券投资基金和理财产品的市场价格，并进行敏感性分析，以控制因价格波动而带来的损失风险。公司持续关注市场走势，评估风控措施的可靠性，严格监控风控措施的执行情况，降低市场风险可能造成的损失。
6. 业务集中风险。即由于公司业务在行业、客户或地域等方面过度集中而产生的风险。公司一贯重视业务研发创新，对客户行业及地域有所选择并长期跟踪。
公司严格遵守融担公司监管条例及配套制度的有关规定，建立起系统的风险防控制度，审慎把握业务发展和风险控制的关系，持续关注存量业务的行业集中度和地域集中度，并将集中度指标作为考量新增业务的重要准入性因素，谨慎防控业务集中风险。报告期内，公司客户集中度处于较低水平，满足行业监管要求。
7.操作风险。即由于公司业务流程、内控机制、决策程序、员工管理不完善或者执行不利导致损失的风险。
公司通过建立各管理层和操作层的授权和批准制度来界定不同部门的职责，同时持续改进业务运行机制，定期优化业务流程和审批程序，不断完善流程各环节的操作规范；加大员工培训、考核工作力度，强化项目的责任考核和风险项目的责任追究；强化党风廉政建设和反腐败工作的政治监督、日常监督，从文化和制度两个层面为公司经营管理活动保驾护航。
三、 主要财务数据
单位：元
报告期末 上年期末 报告期末比上年
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