0.00%
短期借款 318,612,996.38 56.84% 222,540,433.90 50.20% 43.17%
长期借款 0.00 0.00% 1,180,568.63 0.27% -100.00%
资产负债项目重大变动原因：
1．短期借款较期初增加43.17%，受疫情影响，客户欠款回收期限延长。下半年恢复后，新客户上线以及企业差旅需求增加也导致短期融资业务增加。
2．长期借款较上期初减少100%，为本年度内归还华夏银行全部借款。
2、 营业情况分析
(1) 利润构成
单位：元
本期 上年同期 本期与上年
项目 金额 占营业收入 金额 占营业收入 同期金额变
的比重% 的比重% 动比例%
营业收入 74,025,047.25 - 71,296,172.84 - 3.83%
营业成本 6,965,563.24 9.41% 6,809,681.55 9.55% 2.29%
毛利率 90.59% - 90.45% - -
销售费用 6,226,760.25 8.41% 6,369,259.58 8.93% -2.24%
管理费用 14,023,371.35 18.94% 14,961,164.39 20.98% -6.27%
研发费用 6,614,166.07 8.94% 6,118,757.15 8.58% 8.10%
财务费用 14,040,330.41 18.97% 13,848,511.32 19.42% 1.39%
信用减值损失 655,503.62 0.89% -23,039.55 -0.03% 2,945.12%
资产减值损失 0.00 0.00% -2,484,470.64 -3.48% 100.00%
其他收益 1,941,688.76 2.62% 77,246.40 0.11% 2413.63%
投资收益 -57,336.82 -0.08% 0.00 0.00% -100.00%
公允价值变动收益 0.00 0.00% 0.00 0.00% 0.00%
资产处置收益 0.00 0.00% -40,764.96 -0.06% 100.00%
汇兑收益 0.00 0.00% 0.00 0.00% 0.00%
营业利润 27,941,942.45 37.75% 20,126,217.31 28.23% 38.83%
营业外收入 39,059.31 0.05% 2,068,656.72 2.90% -98.11%
营业外支出 4,664.90 0.01% 1,918.67 0.00% 143.13%
净利润 24,096,718.96 32.55% 18,132,621.39 25.43% 32.89%
项目重大变动原因：
1．信用减值损失较上年变动-2945.12%，为收回周期较长的欠款，计提的应收账款坏账减少，信用减值损失对应减少。
2．资产减值损失较上年减少 100%，为本年未发生资产减值损失所致。
3．其他收益较上年增加 2,413.63%，为本年新增退税和政府补贴款收入，导致其他收益增加。
4．投资收益较上年减少 100%，处置部分资产导致的投资收益下降。
5．资产处置收益较上年变动 100%，为本年未发生资产处置所致。
6．营业利润较上年增加 38.83%，转变产品销售结构导致营业利润较上年增加。
7．营业外收入较上年减少 98.11%，为补助款减少，营业外收入较上年减少。
8．营业外支出较上年增加 143.13%，处置部分老旧固定资产所导致较上年增加。
9．净利润较上年增加 32.89%，是公司全体员工在下半年共同努力的结果，同时，在上半年潜心技改 工程和技术产品推广，使得技术研发项目、软件产品销售业务大幅度增加，从而导致利润率大幅上升， 最终奠定了销售收入总体减少，但综合产品利润率大幅上升的良好局面，这也是公司未来三年重要的发 力点，将会改变和优化公司的收入结构比重，奠定公司向软件信息行业转型的产业基础，符合公司的发 展方向和股东利益。
(2) 收入构成
单位：元
项目 本期金额 上期金额 变动比例%
主营业务收入 74,025,047.25 71,296,172.84 3.83%
其他业务收入 0.00 0.00
主营业务成本 6,965,563.24 6,809,681.55 2.29%
其他业务成本 0.00 0.00
按产品分类分析：
√适用□不适用
单位：元
毛利 营业收入比 营业成本比 毛利率比
类别/项目 营业收入 营业成本 率% 上年同期 上年同期 上年同期
增减% 增减% 增减%
技术运维收入 13,726,141.28 1,164,881.03 91.51% -46.48% -50.85% 0.75%
软件开发销售收入 33,067,209.73 3,288,131.49 90.06% 100% 100% 100%
平台运营收入 3,729,507.39 864,522.08 76.82% -27.41% -1.33% -6.57%
代理费及后返收入 23,502,188.85 1,648,028.64 92.99% -41.99% -54.05% 1.84%
合计 74,025,047.25 6,965,563.24 90.59% 3.83% 2.29% 0.14%
按区域分类分析：
□适用√不适用
收入构成变动的原因：
1. 技术运维收入减少 46.48%，因转变产品销售结构导致技术运维收入较上年同比下降。
2. 软件开发销售收入增长 100%,因转变产品销售结构导致技术运维收入较上年同比下降。
3. 平台运营收入减少 27.41%，为上半年受疫情影响，客户差旅业务量降低，虽在下半年恢复，但全年
的差旅外包产品收入较上年同比下降。
4. 代理费及后返收入减少 41.99%，为上半年受疫情影响，客户差旅业务量降低，虽在下半年恢复，但
全年的差旅代理服务收入较上年同比下降。
(3) 主要客户情况
单位：元
序号 客户 销售金额 年度销售占比% 是否存在关联关系
1 客户一 66,516,645.54 3.55% 否
2 客户二 50,424,607.92 2.69% 否
3 客户三 48,559,780.06 2.59% 否
4 客户四 47,227,212.85 2.52% 否
5 客户五 23,871,725.30 1.27% 否
合计 236,599,971.67 12.62% -
(4) 主要供应商情况
单位：元
序号 供应商 采购金额 年度采购占比% 是否存在关联关系
1 供应商一 175,208,106.79 9.97% 否
2 供应商二 
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