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2,586,926.12 4.40 否
4 江苏如皋农村商业银行股份有限公司 2,248,117.03 3.82 否
5 江苏如东农村商业银行股份有限公司 2,038,228.27 3.47 否
合计 15,795,744.93 26.86 -
主要供应商情况
单位：元
序号 供应商 采购金额 年度采购占比% 是否存在关联关
系
1 南京环宇信息系统集成服务有限公司 2,012,080.00 9.98% 否
2 南京辰迈科技有限公司 1,647,604.50 8.18% 否
3 江苏汇迪网络科技有限公司 1,530,808.00 7.60% 否
4 南京启景玖合电子科技有限责任公司 1,346,890.00 6.68% 否
5 江苏翰风方世信息科技有限公司 939,080.00 4.66% 否
合计 7,476,462.50 37.10% -
(三) 现金流量分析
单位：元
项目 本期金额 上期金额 变动比例%
经营活动产生的现金流量净额 19,201.68 6,893,960.86 -99.72%
投资活动产生的现金流量净额 -1,577,649.85 -3,956,429.05 60.12%
筹资活动产生的现金流量净额 -498,685.49 -706,897.77 29.45%
现金流量分析：
1、报告期内，经营活动产生的现金流量净额减少 99.72%，主要原因是毛利率的下降导致销售商品、提供劳务收到的现金较上年同期减少 121.29 万元，购买商品、接受劳务支付的现金较上年同期增加 360.32万元以及员工工资社保费用增加。
2、报告期内，投资活动产生的现金流量净额增长 60.12%，主要原因是公司使用自有闲置资金购买银行理财产品合计投资金额 3240 万元，赎回金额 3588.87 万元，赎回金额大于投资金额。
3、报告期内，筹资活动产生的现金流量净额增长 29.45%，主要原因是公司的南京分公司变更了经营地
址，租房面积从 274.3 平方米减少到 66 平米，导致 2023 年偿还的租赁负债本息大幅下降。
四、 投资状况分析
(一) 主要控股子公司、参股公司情况
√适用 □不适用
单位：元
公司名称 公司类型 主要业务 注册资本 总资产 净资产 营业收入 净利润
江苏海门 参股公司 吸收公众 1,056,607,793.00 - - - -
农村商业 存款；发
银行股份 放短期、
有限公司 中期和长
期贷款
主要参股公司业务分析
√适用 □不适用
公司名称 与公司从事业务的关联性 持有目的
江苏海门农村商业银行股份有限 无 资产保值增值，获取投资收益
公司
(二) 理财产品投资情况
√适用 □不适用
单位：元
预期无法收回本
金或存在其他可
理财产品类型 资金来源 未到期余额 逾期未收回金额 能导致减值的情
形对公司的影响
说明
银行理财产品 自有资金 6,046,346.29 0 不存在
合计 - 6,046,346.29 0 -
非金融机构委托理财、高风险委托理财或单项金额重大的委托理财
□适用 √不适用
(三) 公司控制的结构化主体情况
□适用 √不适用
(四) 合并范围内包含私募基金管理人的情况
□适用 √不适用
五、 公司面临的重大风险分析
重大风险事项名称 重大风险事项简要描述
公司控股股东和实际控制人殷文宇先生直接持有公司 50.00%的
股份,间接持有公司 33.33%的股份,拥有对公司的经营决策、人
实际控制人不当控制的风险 事、财务的实际控制权。公司三会人员和管理层对股份公司章
程和各项管理制度需要不断加强学习。若公司实际控制人及其
他相关人员不能有效践行公司治理机制和内部控制制度,可能
存在实际控制人控制不当及治理机制运行紊乱的风险。
公司目前主要客户集中于金融行业,金融行业的市场指数和相
国家宏观经济波动和宏观政策变化的 关政策对公司影响较大。近年来我国金融行业(尤其是地方农村
风险 商业银行)发展势头较好,为本公司持续发展提供了有利条件。
但是,如果宏观经济发生重大的波动和调整,或者金融领域受政
策影响出现较大调整,都将会对公司业绩带来一定不利影响。
技术人才队伍是软件企业的核心竞争力之一,其中核心技术人
员在关键技术的设计、研发及应用各个环节起着至关重要的作
用。公司产品多应用于专业性要求较高的金融和泛金融领域,核
专业人才流失的风险 心技术及应用技术掌握需要较长时间的积累,成熟的专业技术
人员相对稀缺,公司通过长期积累和不断投入培养了一支较为
成熟的技术队伍。专业技术人员(尤其是核心技术人员)一旦流
失,将给公司带来较大的经营风险。
根据《财政部税务总局海关总署关于深化增值税改革有关政策
的公告》（财政部税务总局海关总署公告 2019 年第 39 号）规定，
增值税一般纳税人发生增值税应税销售行为或者进口货物，原
适用 16%税率的，税率调整为 13%；根据国务院[2000]18 号文件
税收优惠政策风险 《国务院关于印发鼓励软件产业和集成电路产业发展若干政策
的通知》和国发[2011]4 号文件《进一步鼓励软件产业和集成电
路产业发展的若干政策》规定，对增值税一般纳税人销售其自
行开发生产的软件产品，实施软件增值税优惠政策，即：按 13%
的法定税率征收增值税，对实际税负超过 3%的部分即征即退。
报告期内公司主要软件产品享受上述增值税优惠政策。公司于
2021 年 11 月 3 日取得高新技术企业资格，高新技术企业证书编
号为 GR202132000172，有效期三年。按照企业所得税法规定，
公司2021年至2023年可以享受高新技术企业15%的企业所得税
优惠税率。如果未来国家有关税收优惠政策发生变动，如增值
税不再有优惠政策，或研发费用不符合加计扣除相关规定等重
大不利变化，公司的增值税和企业所得税费用将大幅增加，从
而会对
