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天元小贷
NEEQ : 831668
聊城市东昌府区天元小额贷款股份有限公司
2024 年第一季度报告
第一节 重要提示
一、 公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、
误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
二、 公司负责人齐元臣、主管会计工作负责人秦玉春及会计机构负责人（会计主管人员）齐晓平保证季
度报告中财务报告的真实、准确、完整。
三、 本季度报告未经挂牌公司董事会审议通过,不存在未出席审议的董事。
四、 本季度报告未经会计师事务所审计。
五、 本季度报告涉及未来计划等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应
当对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。
六、 未按要求披露的事项及原因
本报告不存在未按要求进行披露的事项。
【备查文件目录】
文件存放地点 公司董事会办公室。
1．报告期内在指定平台上公开披露过的所有公司文件的正本及公告的原稿。
备查文件 2．载有公司负责人、主管会计工作负责人、会计机构负责人（会计主管人员）
签名并盖章的财务报表。
第二节 公司基本情况
一、 行业信息
√适用 □不适用
自 2008 年山东省启动小额贷款公司试点以来十几年时间，小贷公司从无到有，不断壮大。在经历了行业初期快速发展之后，2013 年以来，小贷行业进入调整期，公司数量增速开始减缓。但是，在拓宽小微金融服务渠道、缓解小微企业和“三农”融资难等方面，小贷公司仍发挥着积极的作用。目前国家出台了鼓励中型商业银行设立普惠金融事业部等一系列政策引导，银行机构开始更多关注小微企业、“三农”发展，相比小额贷款公司，银行机构拥有风险管理能力高、资金来源充足、资金成本较低、网点分布广泛的优势特点，正在进一步抢占小贷公司的市场份额及客户资源。目前小贷公司在性质定位、股权结构、经营范围、融资比例等突出问题方面取得了一定突破，有效推动了行业稳健发展，但还是存在融资难、税负重等难题，发展道路任重而道远。
二、 主要财务数据
单位：元
报告期末 上年期末 报告期末比上年
（2024年3月31日） （2023年12月31日） 期末增减比例%
资产总计 228,976,633.46 225,171,638.66 1.69%
归属于挂牌公司股东的净资产 225,707,747.74 221,059,385.22 2.10%
资产负债率%（母公司） 1.43% 1.83% -
资产负债率%（合并） 1.43% 1.83% -
年初至报告期末 上年同期 年初至报告期末比上
（2024 年 1-3 月） （2023 年 1-3 月） 年同期增减比例%
营业收入 7,189,892.53 6,888,719.62 4.37%
归属于挂牌公司股东的净利润 4,648,362.52 4,322,981.97 7.53%
归属于挂牌公司股东的扣除非经常性 4,632,267.45 4,320,392.00 7.22%
损益后的净利润
经营活动产生的现金流量净额 17,933,227.85 20,717,543.97 -13.44%
基本每股收益（元/股） 0.03 0.03 -
加权平均净资产收益率%（依据归属于 2.08% 1.96% -
挂牌公司股东的净利润计算）
加权平均净资产收益率%（依据归属于 2.07% 1.96% -
挂牌公司股东的扣除非经常性损益后
的净利润计算）
财务数据重大变动原因：
√适用 □不适用
资产负债表变动幅度较大的项目列示如下：
报告期末 上年期末 增减变
项目 （2024 年 3 月 31 （2023 年 12 月 31 动 比 变动原因
日） 日） 例%
货币资金主要用于发放贷款，
货币资金 27,234,504.83 9,294,276.98 193.02% 报告期末发放贷款较上期减
少。
应付职工薪 6,219.05 770,064.05 -99.19% 本期支付了上年年末计提的
酬 应付职工薪酬。
年初至报告期末（1-3 月）非经常性损益项目和金额：
√适用 □不适用
单位：元
项目 金额
非流动资产处置损益 -218.35
营业外收入和支出 21,678.45
非经常性损益合计 21,460.10
所得税影响数 5,365.03
少数股东权益影响额（税后）
非经常性损益净额 16,095.07
三、 报告期期末的普通股股本结构、前十名股东情况
单位：股
普通股股本结构
股份性质 期初 本期变动 期末
数量 比例% 数量 比例%
无限售股份总数 82,246,875 54.83% 0 82,246,875 54.83%
无限售 其中：控股股东、实际控制 17.00% 0 25,500,000 17.00%
条件股 人 25,500,000
份 董事、监事、高管 11,348,325 7.57% 0 11,348,325 7.57%
核心员工 0 0% 0 0 0%
有限售股份总数 67,753,125 45.17% 0 67,753,125 45.17%
有限售 其中：控股股东、实际控制 51,000,000 34.00% 0 51,000,000 34.00%
条件股 人
份 董事、监事、高管 16,753,125 11.17% 0 16,753,125 11.17%
核心员工 0 0% 0 0%
总股本 150,000,000 - 0 150,000,000 -
普通股股东人数 95
单位：股
普通股前十名股东情况
期末持 期末持 期末持 期末持
期初持 持股变 期末持 期末持股 有限售 有无限 有的质 有的司
序号 股东名称 股数 动 股数 比例% 股份数 售股份 押股份 法冻结
量 数量 数量 股份数
