支持企业对 公账户线上支付电费的代收平台。 3、系统开发与服务 公司依托第三方支付渠道资源从服务自有客户并拓展利用多年从业经验及强 大的技术开发团队,依托企业良好运营多年的系统软件及运营支撑服务经验,于 2018 年开始针对市 场需求和产品发展方向,先后设计、完善开发了多套应用软件及系统管理软件,为应对支付业务场景 需求的行业客户提供必要的技术软件服务。从服务自有客户模式延伸展开技术输出型企业,增加企业 动力,扩展服务方向。公司作为支付行业的资深服务商,有运营商基础服务能力和商务拓展能力,在 所服务的行业都有专业的合作团队,能够根据客户需求快速响应并提供专业的定制化服务,依据行业 经验提供云计算集成的 设计、开发和运维服务。 4、商品销售收入 为配合收单业务的推广,满足客户对市场的 POS 机管理功能的需求,公司为特 约商户提供 POS 多功能终端,主要用于特约商户受理客户结算消费,实现电子资金自动转账,使用起 来安全、快捷、可靠,能灵活开展收单服务。为满足企业数据采集和集成需要,帮助企业降低获客成 本,实现经营者对本企业内经营数据的掌握,公司为具有营销需求的中小型服务企业提供自产软件的 销售。 报告期内,公司的商业模式没有发生变化。 (二) 与创新属性相关的认定情况 √适用 □不适用 “专精特新”认定 □国家级 √省(市)级 “高新技术企业”认定 √是 详细情况 2021 年 10 月 25 日公司取得北京市科学技术委员会、北京市 财政局、北京市国家税务局、北京市地方税务局颁发的《高新技术 企业》证书,有效期为三年。 2023 年 10 月恒信通公司取得了北京经济和信息化局颁发的 《北京市创新型中小企业》证书,有效期为 2023 年 10 月至 2026 年 10 月;2024 年 2 月恒信通取得北京市经济和信息化局颁发的 《专精特新中小企业》证书。有效期为 2024 年 2 月至 2027 年 1 月。 二、 主要会计数据和财务指标 单位:元 盈利能力 本期 上年同期 增减比例% 营业收入 68,354,438.02 35,563,415.15 92.20% 毛利率% 26.32% 46.67% - 归属于挂牌公司股东的净利润 5,583,259.69 4,871,153.90 14.62% 归属于挂牌公司股东的扣除非经常 4,560,179.13 4,477,716.60 1.84% 性损益后的净利润 加权平均净资产收益率%(依据归属 7.71% 7.25% - 于挂牌公司股东的净利润计算) 加权平均净资产收益率%(依归属于 6.30% 6.67% - 挂牌公司股东的扣除非经常性损益 后的净利润计算) 基本每股收益 0.07 0.06 16.67% 偿债能力 本期期末 上年期末 增减比例% 资产总计 107,241,076.92 103,481,290.10 3.63% 负债总计 31,684,887.12 33,887,213.60 -6.50% 归属于挂牌公司股东的净资产 75,166,526.54 69,583,266.85 8.02% 归属于挂牌公司股东的每股净资产 0.98 0.91 7.69% 资产负债率%(母公司) 17.02% 3.00% - 资产负债率%(合并) 29.55% 32.75% - 流动比率 3.80 2.87 - 利息保障倍数 18.39 52.17 - 营运情况 本期 上年同期 增减比例% 经营活动产生的现金流量净额 -24,875,985.68 11,979,275.51 -307.66% 应收账款周转率 32.16 13.80 - 存货周转率 11.78 18.61 - 成长情况 本期 上年同期 增减比例% 总资产增长率% 3.63% 12.39% - 营业收入增长率% 92.20% 10.39% - 净利润增长率% 10.47% 359.63% - 三、 财务状况分析 (一) 资产及负债状况分析 单位:元 本期期末 上年期末 项目 金额 占总资产的 金额 占总资产的 变动比例% 比重% 比重% 货币资金 17,568,243.06 16.38% 36,931,842.75 35.69% -52.43% 应收票据 应收账款 2,095,313.11 1.95% 2,154,969.55 2.08% -2.77% 预付款项 80,065.48 0.07% 1,233,345.20 1.19% -93.51% 其他应收款 7,844,121.21 7.31% 1,801,690.43 1.74% 335.38% 存货 6,564,091.11 6.12% 1,985,403.73 1.92% 230.62% 递延所得税资 23,029.50 0.02% 21,342.00 0.02% 7.91% 产 应付账款 3,787,476.66 3.53% 2,782,530.79 2.69% 36.12% 合同负债 7,602,998.29 7.09% 3,011,534.25 2.91% 152.46% 应付职工薪酬 170,805.10 0.16% 94,277.22 0.09% 81.17% 其他应付款 4,372,909.50 4.08% 18,089,456.22 17.48% -75.83% 其他流动负债 351,027.07 0.33% 173,050.54 0.17% 102.85% 项目重大变动原因: 报告期末货币资金为 17,568,243.06 元,比上年期末减少了 52.43%,变动原因为虽然报告期收入 比去年同期大幅增加,其中收单收入 3681 万元,比去年增加 74.31%,但是为了拓展业务渠道及开拓 市场,支付给渠道商和代理商的成本也相应增加,毛利率低;另外本期采购电卡 4896 万元,比去年增 加 52%;本期采购终端设备 331 万元,比去年增加 68%。 (二) 经营情况分析 1、 利润构成 单位:元 本期 上年同期 本期与上年同期 项目 金额 占营业收入 金额 占营业收入 金额变动比例% 的比重% 的比重% 营业收入 68,354,438.02 - 35,563,415.15 - 92.20% 营业成本 50,363,867.73 73.68% 18,964,716.87 53.33% 165.57% 毛利率%