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于当年 3 月开始施行,对备付金管理提出了更严格的要求。
应对措施：公司严格按照监管要求，进行客户备付金管理，
自 2018 年 11 月起，公司已全部完成断直连业务切量工作、及
客户备付金集中交存工作。在人行建立了客户备付金集中存管
账户，客户备付金全部进入在人行开立的 ACS 账户，所有出
入金均通过该账户进行。已按要求与清算机构中国银联股份有
限公司签订商户资金结算业务协议，通过中国银联为我公司提
供商户资金结算服务，以保障客户备付金安全。按照要求及时
向公司所在地人行备案客户备付金协议签订、备付金银行变
7、备付金不当管理风险 更，及备付金账户开立、变更、撤销等事项。严格按照规定划
转备付金，办理客户委托的支付业务，备付金集中存管后，资
金均按时归集至集中存管账户，备付金出金均是通过集中存管
账户办理。备付金中产生的手续费均严格按照规定划转至特定
自有资金账户，备付金划转产生的手续费均从公司收取的手续
费中抵扣，未占用客户备付金。不存在未按规定从备付金集中
存管账户转出或向备付金集中存管账户归集特定业务待结算
资金的情形。已与银联建立备付金核验机制，并按照要求与银
联进行备付金核对校验，逐日核对备付金的存放、使用、划转
等信息。按照要求与人民银行相关监管系统实现了对接，并按
照要求及时、准确报送备付金、季度业务数据等监管报表及报
告，并及时更新机构信息，下载最新通知文件等。按相关规定
缴纳行业保障基金，用于弥补客户备付金特定损失以及中国人
民银行规定的其他用途。
恒信通所从事的银行卡收单业务，在日常交易过程中面临
交易对手方真实性的风险，虽然报告期内没有发生过相应风险
事件，但如果在有效客户身份识别工作或特约商户核查工作方
面核查力度不足，可能会出现伪卡或通过虚假交易套现的情
形，给公司利益造成损失。若公司未能有效落实特约商户实名
制、商户风险交易监测不到位或风险事件处置不力等，如发生
风险事件，可能面临客户投诉或诉讼，导致公司若存在明显过
8、交易对手真实性风险 错需要赔付客户资金损失，或中国人民银行对公司进行处罚，
从而对公司日常经营产生不利的影响。
应对措施：公司针对客户的可疑交易行为设定监测标准，
制定可疑交易监测规则，对可疑交易进行分析、审核和判断，
如果确定交易与洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动有关，或者不
能排除交易涉及洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动的，公司将及
时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关
报告，并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作。
9、公司治理风险 公司自设立以来，逐步建立健全了法人治理结构，完善了
现代化企业发展所需的内部控制体系。未来随着公司的快速发
展，经营规模不断扩大，对公司治理提出更高的要求。公司未
来经营可能存在因公司治理不适应发展需要，从而影响公司持
续、稳定、健康发展的情况。
应对措施：公司将进一步完善公司治理结构，建立健全现
代企业制度，充分发挥董事会和监事会的有效职能，规范企业
运营，增强对公司控股股东和实际控制人的约束，保护公司和
中小投资者的利益。
《非银行支付机构监管管理条例》对子公司的影响：设立
非银行支付机构的注册资本最低限额为人民币 1 亿元，且应当
10、子公司目前注册资本金不足的风 为实缴货币资本。
险。 应对措施：公司已审议决定对控股子公司北京恒信通电信
服务有限公司增资。本次增资完成后，恒信通注册资本由 3,200
万元人民币增加至 10,777 万元人民币。
本期重大风险是否发生重大变化： 1、公司的违规担事项已于 2023 年 6 月 20 日整改完成，
违规担保风险已消除；2、报告期新增子公司目前注册资本金
不足的风险；
第三节 重大事件
一、 重大事件索引
事项 是或否 索引
是否存在诉讼、仲裁事项 □是 √否 三.二.(一)
是否存在提供担保事项 √是 □否 三.二.(二)
是否对外提供借款 □是 √否
是否存在股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他 □是 √否 三.二.(三)
资源的情况
是否存在关联交易事项 √是 □否 三.二.(四)
是否存在经股东大会审议通过的收购及出售资产、对外投资 □是 √否
以及报告期内发生的企业合并事项
是否存在股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施 □是 √否
是否存在股份回购事项 □是 √否
是否存在已披露的承诺事项 √是 □否 三.二.(五)
是否存在资产被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押的情况 √是 □否 三.二.(六)
是否存在被调查处罚的事项 □是 √否
是否存在失信情况 □是 √否
是否存在破产重整事项 □是 √否
二、 重大事件详情（如事项存在选择以下表格填列）
(一) 诉讼、仲裁事项
本报告期公司无重大诉讼、仲裁事项
(二) 公司发生的提供担保事项
挂牌公司及合并报表范围内子公司存在违规担保事项，或者报告期内履行的及尚未履行完毕的担保累计金额超过挂牌公司本年度末合并报表经审计净资产绝对值的 10%。
√是 □否
单位：元
被担保
实际 担保期间 人是否
履行 为挂牌 是否履
序号 被担保 担保金额 担保 担保 责任 公司控 行必要
人 责任 余额 类型 股股 的决策
的金 起始 终止 东、实 程序
额 际控制
