序号 名称 认购数量 限售数量 法定限售数量 自愿锁定数量
（股） （股） （股） （股）
山东财金
1 慧才投资发 1,659,389 0 0 0
展中心（有
限合伙）
合计 - 1,659,389 0 0 0
根据公司与发行对象签署的《股份认购协议》，本次股票定向发行对新 增股份无限售安排，亦无自愿锁定的承诺。本次发行的股票不存在《公司
法》《定向发行规则》等规范性要求的法定限售情形，本次股票发行完成
后，可一次性进入全国股转系统进行公开转让。
（七）报告期内的募集资金使用情况
报告期内，公司共完成 1 次定向发行，具体情况如下：
1、募集资金情况
公司 2023 年 5 月进行了股票定向发行：
该次发行募集资金总额为 8,797,672.50 元，用于补充流动资金。全国股
转公司于 2023 年 4 月 10 日出具了《关于同意云集数字科技（山东）股份有
限公司股票定向发行的函》（股转函（2023）760 号）。
大华会计师事务所(特殊普通合伙)对本次发行募集资金进行了审验，并
于 2023 年 4 月 27 日出具了《验资报告》（大华验字[2023]000218 号）。
公司在招商银行股份有限公司潍坊高新支行设立了募集资金专用账户，
并于 2023 年 5 月 4 日与主办券商中泰证券、招商银行股份有限公司潍坊高新
支行签订《募集资金专户三方监管协议》，对本次发行的募集资金进行专户管理。
2023 年 5 月 24 日，公司在中国证券登记结算有限责任公司北京分公司
完成新增股份登记，新增股份总量为 2,550,050 股，于 2023 年 5 月 29 日起
在全国股转系统挂牌并公开转让。
2、募集资金使用情况
截至 2023 年 9 月 30 日，报告期内募集资金具体使用情况如下：
项目 金额（元）
募集资金总额 8,797,672.50
加：银行存款利息 44,339.87
减：补充流动资金 5,291,856.53
截至 2023 年 9 月 30 日余额 3,550,155.84
其中：募集资金专户余额 3,550,155.84
理财账户余额 0.00
公司在验资报告出具且《募集资金三方监管协议》签署前，未使用募集资金。
公司前次股票发行募集资金不涉及用于持有交易性金融资产和可供出售的金融资产或借予他人、委托理财等财务性投资，不涉及直接或者间接投资于以买卖有价证券为主营业务的公司，不涉及用于股票及其他衍生品种、可转换公司债券等的交易，不涉及投向房地产理财产品，购买住宅类房产或从
事住宅房地产开发业务，进行房地产投资，购置工业楼宇或办公用房，宗教 投资的情形。
公司前次股票发行在募集资金管理过程中不存在未按照募集资金管理制 度要求使用的行为，不存在提前使用募集资金、违规使用募集资金的情形， 募集资金使用与该次股票定向发行说明书中披露的用途相符，无变更募集资 金使用用途的情况，对本次发行不构成重大不利影响。
（八）本次募集资金用途及募集资金的必要性、合理性、可行性
募集资金用途 拟投入金额（元）
补充流动资金
偿还借款/银行贷款
项目建设 7,600,000.00
购买资产
其他用途
合计 7,600,000.00
本次定向发行预计募集资金总额不超过 7,600,000.00 元，募集资金将全
部用于母公司项目建设，不涉及用于持有交易性金融资产、其他权益工具投 资、其他债权投资或借予他人、委托理财等财务性投资，不涉及直接或间接 投资于以买卖有价证券为主营业务的公司，不涉及用于股票及其他衍生品
种、可转换公司债券等的交易，具体使用时将不涉及通过质押、委托贷款或 其他方式变相改变募集资金用途。
1、募集资金项目符合国家产业政策及法律、行政法规的规定
本次发行募集资金拟用于“数字化普惠金融服务平台的研发及应用”项 目建设，国家鼓励普惠金融政策为公司该建设项目的发展提供了良好的政策 环境，具体如下：2023 年国务院发布《关于推进普惠金融高质量发展的实施 意见》（国发〔2023〕15 号），提出“提升普惠金融科技水平。强化科技赋 能普惠金融，支持金融机构深化运用互联网、大数据、人工智能、区块链等 科技手段，优化普惠金融服务模式，改进授信审批和风险管理模型，提升小 微企业、个体工商户、涉农主体等金融服务可得性和质量。打造健康的数字
普惠金融生态。支持金融机构依托数字化渠道对接线上场景，紧贴小微企业 和“三农”、民生等领域提供高质量普惠金融服务。在确保数据安全的前提 下，鼓励金融机构探索与小微企业、核心企业、物流仓储等供应链各方规范 开展信息协同，提高供应链金融服务普惠金融重点群体效率。鼓励将数字政 务、智慧政务与数字普惠金融有机结合，促进与日常生活密切相关的金融服 务更加便利，同时保障人民群众日常现金使用。”
该项目不属于《产业结构调整指导目录（2024 年本）》中的限制类和淘
汰类产业，符合国家产业政策。
本项目于 2023 年 8 月取得寒亭区行政审批服务局出具的《山东省建设项
目备案证明》，项目代码 2308-370703-89-04-868954，符合法律、行政法规 的规定。
2、募集资金项目是否构成公司新增互联网平台业务
由地方政府、国资平台等委托公司建设且运营的数字化普惠金融服务平 台，通过入驻金融机构及当地中小微企业，利用企业、政务服务和第三方服 务机构的数据信息，在公司核心风控技术及数字金融大脑的帮助下为中小微 企业和企业法人精准匹配合适的金融产品。金融机构可快速获取有融资需求 客户，对申请金融服务的中小微企业提供授信及贷款服务。
该平台所有权属于当地政府、国资平台等部门，部署在当地政府政务云 中，公司仅负责提供平台建设及后期维护服务，属于软件开发类范围。因
此，公司本次募集资金项目未构成公司新增互联网平台业务。
1. 募集资金用于项目建设
本次发行募集资金 7,600,000.00 元拟用于数字化普惠金融服务平台的研发
及应用项目建设。
（1）项目介绍
项目名称：数字化普惠金融服务平台项目
建设地点：山东省潍坊市寒亭区北海路 2998 号
项目单位：云集数字科技（山东）股份有限公司
建设周期：2023 年 9 月至 2025 年 12 月
本项目于 2023 年 8 月取得寒亭区行政审批服务局出具的《山东省建设项
目备案证明》，项目代码 2308-370703-89-04-868954。本项目主要搭建数字化普惠金融服务平台，利用核心模型和云计算服务技术对中小微企业进行精准分析，使企业与数百款银行贷款产品智能匹配出最佳融资方案，大幅提高贷款获得率，有效破解中小微企业的融资难、融资慢和融资贵等难题。助力金融机构数字化转型，全面提升风险控制水平和信贷服务效率。
（2）项目建设背景
长期以来，有效抵质押担保匮乏和生产经营信息缺失，是中小微企业融资难的主要因素，也制约着地方实体经济的更好更快发展。近年来，党中
央、国务院高度重视社会信用体系建设和中小微企业融资问题，各地积极部署推进建设贷款超市等融资服务平台，在解决中小微企业融资难、融资贵、融资慢问题上发挥了一定作用。
但在实际运行中其社会效益难达预期，部分瓶颈问题亟待突破,主要表现在三个方面，一是融资成功率有待提高。由于无法解决信用不足这一中小微企业融资难的根本问题，单纯的贷款超市模式虽然能够帮助企业快速链接到银行，但无法提高贷款获得率；二是平台金融产品与企业需求匹配度低。大部分中小微企业不具备专业知识，很难从数百款平台贷款中准确地找到适合自身的产品。此外，中小微企业对纯信用贷产品需求较强烈，但银行能够提供的产品难以满足企业需求。三是平台运营存在不可持续风险。地方金融服务平台大多为政府出资建设，缺乏足够持续的运营、推广投入，一旦政府出资不足，平台将难以持续发挥作用。
公司依托近几年服务银行信贷数字化转型升级的技术和经验积累，不断进行数字技术和运营模式创新，经两年多实践，探索出了数字化普惠金融服务平台模式。
数字化普惠金融服务平台是由地方政府决策部署、金融监管局牵头建设的面向辖区内中小微企业的综合服务平台，能够有效连接政府扶持政策、企业融资需求和金融机构金融产品，通过模型和云计算技术为企业进行分析，
智能匹配银行产品，减少银企之间信息不对称，让银行敢贷愿贷，大大提高融资成功率，有效破解小微企业融资困境。
（3）运营模式及盈利模式
数字化普惠金融服务平台融合了众多银行、投资等机构的金融产品，利用公司核心模型技术依托政务数据帮助中小微企业和企业法人精准匹配合适的产品，提高融资效率，让中小微企业能享受快捷金融服务，对于初创期、成长期的科技型或者没有抵押物的中小微企业，利用模型技术对入驻平台的企业进行分析，为企业进行精准匹配适配金融机构，金融机构获取有融资需求客户，对申请金融服务的中小微企业提供授信及贷款服务，金融机构根据授信金额向云集数科支付技术使用费。
（4）项目投资概算情况
项目投资总预算 3100 万元，项目计划分两期建设，一期项目已备案，目前项目（一期）的初步预算 2000 万元，其中已投入 500 万元，剩余投入
1500 万元；项目（二期）的初步预算 1100 万元，未启动建设，最终以实际发生为准，具体投资金额估算如下：
项目（一期）投资预算表
单位：万元
项目预算 金额 本次募集资金预
计投入金额
1、运营推广费用 1000 400
2、人员人工费用 530 250
3、直接投入费用 200 50
4、折旧费用与长期待摊费用 45
5、其他费用 225 60
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