查看PDF原文
.00
呆滞农户贷款 8,212,322.61 6,018,498.61
呆滞农业经济组织贷款 2,800,000.00 300,000.00
小计 291,400,946.87 296,028,566.18
分类 期末额 期初余额
减：贷款损失准备 26,412,614.41 25,267,941.34
合计 264,988,332.46 270,760,624.84
3.发放贷款和垫款按性质分类披露
分类 期末余额 期末余额
抵押贷款 67,376,896.80 74,768,890.70
保证贷款 98,684,009.30 105,009,634.71
信用贷款 125,340,040.77 116,250,040.77
小计 291,400,946.87 296,028,566.18
减：贷款损失准备 26,412,614.41 25,267,941.34
合计 264,988,332.46 270,760,624.84
4.发放贷款和垫款主要客户情况（期末余额大于 500 万元）
单位名称 期末余额 占贷款余额总额的比例(%) 贷款损失准备余额
南京市信泰科技小额贷款有限公司 18,000,000.00 6.18 180,000.00
周剑芝 5,000,000.00 1.72 50,000.00
南京博路智能电器有限公司 5,000,000.00 1.72 50,000.00
周纪伟 5,000,000.00 1.72 50,000.00
南京佑乾文化产业发展有限公司 5,000,000.00 1.72 50,000.00
马晓骁 5,000,000.00 1.72 50,000.00
庞建强 5,000,000.00 1.72 50,000.00
崔恒钰 5,000,000.00 1.72 50,000.00
沈海平 5,000,000.00 1.72 50,000.00
张国安 5,000,000.00 1.72 50,000.00
合计 63,000,000.00 21.66 630,000.00
5.本期计提、收回或转回以及核销的贷款损失准备情况
本期计提贷款损失准备金额为 2,446,858.91 元，本期收回贷款损失准备金额为 4,520.00 元，本期
转回贷款损失准备金额为 1,306,705.84 元（见 6.本报告期实际核销的发放贷款和垫款情况）。
6.本报告期实际核销的发放贷款和垫款情况
是否因
借款人 核销金额 核销原因 关联交
易产生
于 2022 年 3 月 9 日，收到法院调解书（2022）苏 0114 民初 473 号，2022
年 11 月 4 日，收到法院执行裁定书（2022）苏 0114 执 1969 号之三告知：被执
王忠义 477,153.87 行人名下银行存款 5850 元，两位被执行人暂无财产可供执行，根据法律规定， 否
终结本次执行程序。终结（2022）苏 0114 民初 473 号民事调解书执行程序。被
执行人采取限制消费措施并纳入失信被执行人名单予以公示，预期收回的可能性
是否因
借款人 核销金额 核销原因 关联交
易产生
极小，公司决定核销剩余本金，财务上作坏账处理。
于 2022 年 11 月 18 日，收到法院调解书（2022）苏 0114 民初 7474 号，
2024 年 4 月 30 日，收到法院执行裁定书（2023）苏 0114 执 1352 号之四告知：
被执行人名下不动产进行了司法拍卖，本案我公司分配了 467897 元，四位被行
王国凯 264,210.00 人暂无财产可供执行，根据法律规定，终结本次执行程序。终结（2022）苏 0114 否
民初 7474 号民事调解书执行程序。
考虑到借款人发生了严重财务困难确实无力偿还，被执行人采取限制消费措施并
纳入失信被执行人名单予以公示，预期收回的可能性极小。公司决定核销剩余本
金，财务上作坏账处理。
2024 年 4 月 3 日，收到法院执行裁定书（2023）苏 0114 执恢 1096 号告知：
被执行人刘丽丽名下位于南京市浦口区高新技术产业开发区星火南路 2 号 10 幢
二单元 705 室不动产已被南京市鼓楼区人民法院依法拍卖，我司分得了
刘丽丽 565,341.97 1,034,658.03 元，法院依职对借款人刘丽丽及其财产进行了调查，发现借款人刘 否
丽丽名下暂无财产可供执行，终结执行程序。考虑到借款人发生了严重财务困难
确实无力偿还，被执行人刘丽丽采取限制消费措施并纳入失信被执行人名单予以
公示，预期收回的可能性极小。公司决定核销剩余本金，财务上作坏账处理。
合计 1,306,705.84
(四)预付款项
1.预付款项按账龄列示
期末余额 期初余额
账龄
金额 比例(%) 金额 比例(%)
1 年以内 12,436.82 100 
