本期 上年同期
项目 占营业收 占营业收 变动比
金额 入的比重% 金额 入的比 例%
重%
营业收入 6,225,470.49 - 5,550,993.07 - 12.15%
营业成本 3,496,048.71 56.16% 1,824,239.86 32.86% 91.64%
毛利率 43.84% - 67.14% - -
销售费用 2,450,069.00 39.36% 2,162,370.96 38.95% 13.30%
管理费用 1,030,811.52 16.56% 1,112,346.54 20.04% -7.33%
财务费用 11,863.45 0.19% 20,261.89 0.37% -41.45%
信用减值损失 -70,515.35 0.09% -2,009,933.57 -36.21% -96.49%
其他收益 1,733.54 0.03% 286,897.59 5.17% -99.40%
投资收益 17,102.49 0.27% 3,909.97 0.07% 337.41%
营业利润 -856,614.51 -13.90% -1,362,387.33 -24.54% -37.12%
净利润 -871,368.30 -14.00% -1,358,767.81 -24.48% -35.87%
经营活动产生的现金流量净 2,170,462.41 - 1,773,512.42 - 22.38%
额
投资活动产生的现金流量净 - - - - 91.75%
额 4,003,531.97 48,526,065.90
筹资活动产生的现金流量净 -337,080.45 - 44,732,075.04 - -100.75%
额
项目重大变动原因
（1）营业成本
本期公司营业成本较上年同期增加 1,671,808.85 元，同比增加 91.64%，主要原因是东营茂阳公
司利息导致成本增加。
（2）财务费用
本期公司财务费用较上年同期减少 8,398.44 元，同比变动-41.45%，主要原因是本期利息支出和
银行手续费金额降低影响。
（3）信用减值损失
本期信用减值损失较上年同期变动 1,939,418.22 元，同比变动-96.49%，主要原因为期末应收账
款余额略有增加，导致本期计提坏账准备变动减少。
（4）其他收益
本期其他收益较上年同期减少 285,164.05 元，同比变动-99.40%，主要原因是本期其他收益主要
为个税手续费返还，本期享受即征即退政策，不享受进项税加计抵减政策。上年同期享受进项加计抵 减优惠政策，产生收益。
（5）投资收益
本期收益较上年同期增加 13,192.52 元，同比变动 337.41%，主要系上期和本期持续开展户用光
伏电站业务，报告期内货币资金持有量较上年同期增加，购买理财产品的收益随之增加，导致投资收 益增加。
（6）营业利润
本期营业利润亏损较上年同期减少 505,772.82 元，同比变动-37.12%，主要系本期信用减值损失
减少，导致营业利润亏损较上年同期减少。
（7）净利润
本期净利润亏损较上年同期减少 487,399.51 元，同比变动-35.87%，主要系本期信用减值损失减
少，导致净利润亏损较上年同期减少。
（8）投资活动产生的现金流量净额变动分析
本期投资活动产生的现金流量净额较上年同期减少 4,452.25 万元，主要原因为：
①本期收回投资收到的现金较上年同期减少 2,523.75 万，主要是本期较上年同期融资租赁业务
本金到期金额减少，导致本期较上年同期现金流入减少。
②购置固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金较上年同期减少 156.75 万，主要是开展
户用光伏业务本期结算付款金额较上年同期减少，导致本期较上年同期现金流出减少。
③本期投资支付的现金较上年同期减少 6,851 万，主要是开展融资租赁业务支付金额本期较上年
同期减少，开展保理业务减少，支出减少，导致本期较上年同期现金流出减少。
（9）筹资活动产生的现金流量净额变动分析
本期筹资活动产生的现金流量净额较上年同期减少 4,506.92 万，主要是本期保理业务减少，借
款减少导致本期较上年同期现金流入减少。
四、投资状况分析
（一）主要控股子公司、参股公司情况
√适用 □不适用
单位：元
公司名称 公司 主要 注册资本 总资产 净资产 营业收入 净利润
类型 业务
上海杰凯商 子公 国内 100,000,000.00 72,615,492.18 - 2,193,182.70 1,390,321.96
业保理有限 司 保理, 59,822,146.87
公司 与商
业保
理相
关的
咨询
服务
上海誉恒融 子公 融资 350,000,000.00 18,860,922.96 18,859,422.96 - -9,995.97
资租赁有限 司 租赁
公司 业务;
租赁
业务
山东沐瑞新 子公 光伏 10,000,000.00 22,548,416.41 9,982,901.95 1,631,454.23 999,349.62
能源有限责 司 新能
任公司 源业
务
山东沐昇新 子公 光伏 10,000,000.00 - - - -
能源有限责 司 新能
任公司 源业
务
主要参股公司业务分析
□适用 √不适用
（二）公司控制的结构化主体情况
□适用 √不适用
五、企业社会责任
√适用 □不适用
公司诚信经营、照章纳税，认真做好每一项对社会有益的工作，尽全力做到对社会负责、对公司全体 股东和每一位员工负责。始终把社会责任放在公司发展的重要位置，积极承担社会责任，和社会共享 企业发展成果。
六、公司面临的重大风险分析
重大风险事项名称 重大风险事项简要描述
经济周期发生在实际 GDP 相对于潜在 GDP 上升(扩张)或下降
(收缩或衰退)的时候。每一个经济周期都可以分为上升和下降
两个阶段。经济周期波动的收缩阶段,是宏观经济环境和市场
经济运行周期性波动的风险 环境日趋紧缩的过程。这时,市场需求疲软,订货不足,商品滞销,
生产下降,资金周转不畅。企业在供、产、销和人、财、物方面
都会遇到很多困难。企业处于较恶劣的外部环境中。部分企业
将面临较为严峻的财务风险和现金流风险。在此时期,包括融
资租赁在内的类金融服务业均会面临客户的违约风险。
信用风险是融资租赁公司面临的主要风险之一,信用风险主要
信用风险 是指承租人及其他融资租赁合同当事人因各种原因未能及时、
足额支付租金或履行其义务导致出租人面临损失的可能性。
流动性风险是指在租赁项目租金回收期与该项目所对应的融
流动性风险 资借款偿还期在时间和金额方面不匹配而导致出租人承担无
法按期偿还融资借款、资金链断裂进而遭受损失的可能。
融资租赁公司在日常经营中存在由于承租方违约而导致的租
赁物处置的情况,在租赁物处置过程中会由于市场行情、设备
流通性、设备的运营状况导致的可能无法或者延迟进行租赁物
租赁物处置风险 处置的风险,因此需要融资租赁公司在项目审核中充分考虑到
租赁物本身的价值、流通性及处置难易度等因素,同时需要要
求融资租赁公司建立相应的租赁物处置渠道及团队,以应对租
赁物处置的风险。
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