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押品管理制度，对信贷业务进行全过程管理。公司建立信贷资
产风险分类制度，并根据债务人的经营情况、现金流量情况和
坏账准备政策，充分计提坏账准备。公司借助信用评级手段，
从投资品种、发行主体和交易对手三个层面考量不同信用等级
投资品种的信用风险；风险监督和控制包括对各投资品种、交
易对手的分类管理以及对持仓投资品信用情况的日常监控。尽
管公司已建立起较为完善的风险管理体系，但仍然存在融资租
赁、典当等业务的信贷资产不能按期收回等违约风险，存在对
公司的经营业绩、财务状况及发展前景造成不利影响的风险。
市场风险是指公司因市场价格的不利变动而使公司业务发
生损失的风险，包括利率风险、权益类证券价格风险等。
利率风险是指因市场利率价格的不利变动使公司业务发生
损失的风险。
公司的利率风险产生于受市场利率变动影响的生息资产和
有息负债，其中公司受市场利率变动影响的生息资产主要为银
行存款和债券投资等。权益类证券价格风险是证券市场波动导
致股票等证券产品价格的不利变动而使公司业务发生损失的风
险。权益类证券价格风险来自公司投资股票、基金等。为防范
市场风险 市场风险，公司采取了如下措施：第一，执行严格的授权体系。
通过年度风险政策和风险限额等，明确董事会授权的投资品种
和风险限额，公司管理层在授权范围内对业务规模和风险限额
进行分解配置。第二，建立多指标风险监控评估体系。指标涵
盖集中度、损、夏普比例、在险价值等，并定期或不定期通过
压力测试、敏感性测试等工具进行评估，风险管理部门对相应
指标进行动态监控和风险预警。第三，根据对未来宏观经济状
况和货币政策的分析，适时适当调整资产和负债的结构，管理
利率风险，并通过控制生息资产和有息负债的到期日、重新定
价日分布状况来缓释、规避利率风险。
流动性风险是指公司虽然有清偿能力，但无法或者无法以
流动性风险 合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付
义务的风险。
公司实施稳健的流动性风险偏好管理策略，通过科学的资
产负债管理和资金管理、期限错配监控、流动性风险指标监控
预警等措施及手段，确保具备充足的流动性储备及筹资能力，
以防范流动性风险。其次，公司不断扩宽融资渠道，合理安排
资产负债结构，保持较强的偿债能力，提高各项业务的盈利水
平和可持续发展能力，防范流动性风险。
本公司及下属子公司上瑞融资租赁有限公司、芜湖金财典
当有限责任公司和池州上瑞典当有限公司作为一方当事人正在
进行的重大未决诉讼或仲裁案共计 10 起，均为融资租赁、典当
未决诉讼风险 贷款、委托贷款合同纠纷案件，四家公司均为原告。
涉及本金金额共计 12,046.37 万元，其中诉讼金额在
1,000.00 万元以上 5 起，均已胜诉。虽然上述项目均有当物和
抵押物，且当物和抵押物价值充足，但是执行完毕需要一定时
间，如果执行时间过长，将对公司资金回笼产生不利影响。
本期重大风险是否发生重大变化： 本期重大风险未发生重大变化
第三节 重大事件
一、 重大事件索引
事项 是或否 索引
是否存在诉讼、仲裁事项 √是 □否 三.二.(一)
是否存在提供担保事项 √是 □否 三.二.(二)
是否对外提供借款 □是 √否
是否存在股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资 □是 √否 三.二.(三)
源的情况
是否存在关联交易事项 □是 √否
是否存在经股东会审议通过的收购、出售资产、对外投资事项 □是 √否
以及报告期内发生的企业合并事项
是否存在股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施 □是 √否
是否存在股份回购事项 □是 √否
是否存在已披露的承诺事项 √是 □否 三.二.(四)
是否存在资产被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押的情况 √是 □否 三.二.(五)
是否存在被调查处罚的事项 □是 √否
是否存在失信情况 □是 √否
是否存在破产重整事项 □是 √否
是否存在基金业协会登记与信息更新的事项 √是 □否 三.二.(六)
是否存在投资标的对基金或公司业绩产生重大影响的事项 □是 √否
二、 重大事件详情
(一) 诉讼、仲裁事项
1、 报告期内发生的诉讼、仲裁事项
报告期内发生的诉讼、仲裁事项涉及的累计金额是否占净资产 10%及以上
□是 √否
2、 以临时公告形式披露的重大诉讼、仲裁事项
本报告期公司无重大诉讼、仲裁事项
单位：元
临时公告索 性质 案由 是否结案 涉案 是否形成预 案件进展或
引 金额 计负债 执行情况
公告编号： 原告/申请人 典当《借款合 否 37,500,000.00 否 执行中
2017-004 同》
公告编号： 原告/申请人 典当《借款合 否 16,500,000.00 否 执行中
2017-004 同》
重大诉讼、仲裁事项对公司的影响
2017 年 11 月 16 日取得安徽省芜湖市中级人民法院调解书，淮南金丰易居置业投资有限公司于 2018
年 11 月 15 日前应向芜湖金财典当有限责任公司偿还借款本金 3,750.00 万元，息费 1,471.16 万元。截
止 2024 年 6 月 30 日，尚未偿还本金及息费。
2017 年 11 月 16 日取得安徽省芜湖市中级人民法院调解书，淮南金丰易居置业投资有限公司于 2018
年 11 月 15 日前应向池州上瑞典当有限公司偿还借款本金 1,650.00 万元，息费 622.79 万元。截止 2024
年 6 月 30 日，尚未偿还本金及息费。
以上两笔诉讼均已取得了芜湖市中级人民法院调解书，确认了债权，债务人仍在积极筹措资金清偿该笔债务。
(二) 公司发生的提供担保事项
挂牌公司及合并报表范围内子公司存在违规担保事项，或者报告期内履行的及尚未履行完毕的担保累计金额超过挂牌公司本年度末合并报表经审计净资产绝对值的 10%
√是 □否
单位：元
被担
担保期间 保人
