67% -32.36%
项目重大变动原因
1、应收账款
报告期末，公司应收账款较上年期末增加64.25%，主要原因为融清公司清分业务特点有经营回款周期，回款基本体现在下半年。
2、预付账款
报告期末，公司预付款项较上年期末增加40.19%，主要原因为与供应商结算时间提前所致。
3、其他应收款
报告期末，公司其他应收款较上年期末增加78.91%，主要原因为融安公司业务质保金回款较上年期末增加。
4、其他流动资产
报告期末，公司其他流动资产较上年期末减少34.47%，主要原因为融安公司增值税留底退税金额较上年
期末减少。
5、应交税费
报告期末，公司应交税费较上年期末减少37.53%，主要原因为公司应交企业所得税同比去年减少。
6、长期待摊费用
报告期末，公司长期待摊费用较上年期末增加65.12%，主要原因为公司场地装修费的摊销增加影响。
7、货币资金
报告期末，公司货币资金较上年期末减少38.57%，主要原因为融清公司清分业务特点有经营回款周期，
回款基本体现在下半年。
8、其他流动负债
报告期末，公司其他流动负债较上年期末减少70.4%，主要原因为待转销项税额较上年期末减少。
9、未分配利润
报告期末，公司未分配利润较上年期末减少32.36%，主要原因为本期净利润增加，同时本期分派股利
5,088万元。
（二） 经营情况分析
1、 利润构成
单位：元
本期 上年同期 本期与上年同
项目 占营业收 占营业收 期金额变动比
金额 入 金额 入 例%
的比重% 的比重%
营业收入 63,442,559.38 - 73,547,426.84 - -13.74%
营业成本 33,011,552.12 52.03% 42,366,723.51 57.60% -22.08%
毛利率 47.97% - 42.40% - -
销售费用 1,312,696.78 2.07% 2,001,149.07 2.72% -34.40%
管理费用 7,100,208.53 11.19% 7,664,476.59 10.42% -7.36%
研发费用 2,264,618.54 3.57% 2,353,967.94 3.20% -3.80%
财务费用 -4,530.14 -0.01% -62,858.04 -0.09% -92.79%
信用减值损失 -901,940.41 -1.42% -2,379,172.26 -3.23% -62.09%
资产减值损失 734,688.28 1.16% 0.00 0.00% -
其他收益 1,263,894.86 1.99% 1,110,435.82 1.51% 13.82%
投资收益 2,907,483.00 4.58% 3,506,485.29 4.77% -17.08%
资产处置收益 243,095.74 0.38% 0.00 0.00% -
营业利润 23,698,702.37 37.35% 21,225,946.72 28.86% 11.65%
营业外收入 125,655.69 0.20% 154,668.85 0.21% -18.76%
营业外支出 21,590.54 0.03% 222,679.18 0.30% -90.30%
所得税费用 1,335,012.77 2.10% -229,578.91 -0.31% 681.50%
净利润 22,467,754.75 35.41% 21,387,515.30 29.08% 5.05%
项目重大变动原因
1、信用减值损失
报告期内，信用减值损失较上年同期减少了62.09%，主要原因为公司上年同期应收账款增加，导致上期
计提的坏账准备增加。
2、所得税费用
报告期内，所得税费用较上年同期增加681.5%，主要原因为公司本期营业利润增加，导致所得税费用同时增加。
3、营业外支出
报告期末，公司营业外支出较上年同期减少90.3%，主要原因为本期固定资产报废损失较上年同期减少。4、财务费用
报告期内，财务费用较上年同期增加92.79%，主要原因为本期利息收入较上年同期增加。
2、 收入构成
单位：元
项目 本期金额 上期金额 变动比例%
主营业务收入 63,234,419.91 73,282,315.59 -13.71%
其他业务收入 208,139.47 265,111.25 -21.49%
主营业务成本 32,919,299.04 42,350,987.52 -22.27%
其他业务成本 92,253.08 15,735.99 486.26%
按产品分类分析
√适用 □不适用
单位：元
营业收入 营业成本 毛利率比
类别/项 营业收入 营业成本 毛利率% 比上年同 比上年同 上年同期
目 期 期增减% 增减
增减%
金融资产 31,249,722.32 24,223,955.09 22.48% -3.39% 13.77% -11.70%
数字化流
程管理外
包服务
金融资产 31,984,697.59 8,695,343.95 72.81% -21.87% -58.71% 24.25%
数字化相
关产品的
研发、销
售、服务
其他业务 208,139.47 92,253.08 55.68% -21.49% 486.26% -38.38%
收入
合计 63,442,559.38 33,011,552.12 47.97% -13.74% -22.08% 5.57%
按区域分类分析
□适用 √不适用
收入构成变动的原因
金融资产数字化相关产品销售收入和成本减少的原因是，随着公司货金二代项目的拓展进度有所变慢，同时，加强项目成本管理，使得营业收入较上年同期减少 21.87%，营业成本较上年同期减少 58.71%。
（三） 现金流量分析
单位：元
项目 本期金额 上期金额 变动比例%
经营活动产生的现金流量净额 -102,049.15 -28,965,815.57 99.65%
投资活动产生的现金流量净额 2,751,863.75 2,289,553.78 20.19%
筹资活动产生的现金流量净额 -53,966,800.00 -627,798.06 -8,496.20%
现金流量分析
1、经营活动
报告期内，经营活动产生的现金流量净额增加，因公司本期购买商品、接受劳务支付的现金较上期减少；2、投资活动
报告期内，投资活动产生的现金流量净额增加，主要因公司部分股权处置收益增加及联营公司投资收益
增加。
3、筹资活动
报告期内，筹资活动产生的现金流量净额减少，主要因公司较上年同期股利分配增加, 本期分派股利
5,088 万元。
四、 投资状况分析
(一)主要控股子公司、参股公司情况
√适用 □不适用
单位：元
公司 公司 主要业务 注册资本 总资产 净资产 营业收入 净利润
名称 类型
科创 控股 金融资产
融安 子公 数字化相
司 关产品的 45,000,000.00 82,069,382.83 60,748,489.10 25,046,857.27 12,482,517.81
研发、销
售和服务
北京 控股 金融资产
亿兆 子公 数字化流 50,000,000.00 112,135,806.93 88,657,007.66 37,048,576.14 10,795,235.81
融清 司 程管理外
包服务
主要参股公司业务分析
√适用 □不适用
公司名称 与公司从事业务的关联性 持有目的
荆州亿兆融清科技服务
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