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经营地 直接 间接 方式
上海数聚智能科 5,000,000.00 上海市 上海市 技术开发、软件 100.00 设立
技有限公司 服务及销售
浙江数聚信息技 10,000,000.00 浙江省 浙江省 技术开发、软件 100.00 设立
术有限公司 湖州市 湖州市 服务及销售
上海数聚宝软件 5,000,000.00 上海市 上海市 技术开发、软件 100.00 设立
有限公司 服务及销售
八、 与金融工具相关的风险
本公司在经营过程中面临各种金融风险：信用风险、流动性风险和市场风险。上述
金融风险以及本公司为降低这些风险所采取的风险管理政策如下所述：
(一) 信用风险
信用风险是指金融工具的一方不履行义务，造成另一方发生财务损失的风险。本公
司主要面临赊销导致的客户信用风险。在签订新合同之前，本公司会对新客户的信
用风险进行评估，包括外部信用评级和在某些情况下的银行资信证明（当此信息可
获取时）。公司对每一客户均设置了赊销限额，该限额为无需获得额外批准的最大额
度。
公司通过对已有客户信用评级的季度监控以及应收账款账龄分析的月度审核来确保
公司的整体信用风险在可控的范围内。在监控客户的信用风险时，按照客户的信用
特征对其分组。被评为“高风险”级别的客户会放在受限制客户名单里，并且只有
在额外批准的前提下，公司才可在未来期间内对其赊销，否则必须要求其提前支付
相应款项。
(二) 流动性风险
流动性风险是指企业在履行以交付现金或其他金融资产的方式结算的义务时发生资
金短缺的风险。
本公司的政策是确保拥有充足的现金以偿还到期债务。流动性风险由本公司的财务
部门集中控制。财务部门通过监控现金余额、可随时变现的有价证券以及对未来 12
个月现金流量的滚动预测，确保公司在所有合理预测的情况下拥有充足的资金偿还
债务。同时持续监控公司是否符合借款协议的规定，从主要金融机构获得提供足够
备用资金的承诺，以满足短期和长期的资金需求。
本公司主要金融负债以未折现的合同现金流量按到期日列示如下：
期末余额
项目
即时偿还 1 年以内 1-2 年 2-5 年 5 年以上 未折现合同金额合计 账面价值
短期借款 10,106,666.67 10,106,666.67 10,008,333.33
应付账款 8,325,934.11 8,325,934.11 8,325,934.11
其他应付款 75,204.70 75,204.70 75,204.70
租赁负债 741,101.60 1,296,929.80 2,038,031.40 1,926,034.63
一年内到期的非流动负债 657,311.79 657,311.79 642,450.47
合计 19,165,117.27 741,101.60 1,296,929.80 21,203,148.67 20,977,957.24
上年年末余额
项目
即时偿还 1 年以内 1-2 年 2-5 年 5 年以上 未折现合同金额合计 账面价值
短期借款 10,344,722.22 10,344,722.22 10,009,735.80
应付账款 9,701,936.64 9,701,936.64 9,701,936.64
其他应付款 30,567.79 30,567.79 30,567.79
租赁负债 741,101.60 1,667,478.60 2,408,580.20 2,243,932.71
一年内到期的非流动负债 636,126.21 636,126.21 522,949.76
合计 20,713,352.86 741,101.60 1,667,478.60 23,121,933.06 22,509,122.70
(三) 市场风险
金融工具的市场风险是指金融工具的公允价值或未来现金流量因市场价格变动而发
生波动的风险，包括汇率风险、利率风险和其他价格风险。
1、 利率风险
利率风险是指金融工具的公允价值或未来现金流量因市场利率变动而发生波
动的风险。本公司面临的利率风险主要来源于银行短期借款。公司短期借款均
为固定利率，不存在利率风险。
2、 汇率风险
汇率风险是指金融工具的公允价值或未来现金流量因外汇汇率变动而发生波
动的风险。本公司无境外采购或销售业务，不存在汇率风险。
3、 其他价格风险
其他价格风险是指金融工具的公允价值或未来现金流量因汇率风险和利率风
险以外的市场价格变动而发生波动的风险。本公司未持有其他上市公司的权益
投资。
九、 关联方及关联交易
(一) 本公司的母公司情况
母公司对本公司 母公司对本公司
实际控制人名称 关联关系
的持股比例(%) 的表决权比例(%)
陈庆华及一致行动人施玉洁 公司董事长、董事 76.5473 76.5473
(二) 本公司的子公司情况
本公司子公司的情况详见本附注“七、在其他主体中的权益”。
(三) 其他关联方情况
其他关联方名称 其他关联方与本公司的关系
德清县武康镇竹香桃源农庄 同一实际控制人
(四) 关联交易情况
1、 关联租赁情况
本公司作为承租方：
本期金额 上期金额
简化处理的短期租赁和低价值资产 简化处理的短期租赁和低价值资
出租方名称 租赁资产种类 增加的使用权资 承担的租赁负债
租赁的租金费用以及未纳入租赁负 支付的租金 产租赁的租金费用以及未纳入租
产 利息支出
债计量的
