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比例（%） 金额 计提比例（%） 净额
正常类 87,400,000.00 69.87 874,000.00 1.00 86,526,000.00
关注类 11,200,000.00 8.95 224,000.00 2.00 10,976,000.00
次级类 3,000,000.00 2.40 900,000.00 30.00 2,100,000.00
可疑类 8,500,000.00 6.79 5,100,000.00 60.00 3,400,000.00
损失类 15,000,000.00 11.99 15,000,000.00 100.00 -
合计 125,100,000.00 100.00 22,098,000.00 17.66 103,002,000.00
（续上表）
2023 年 12 月 31 日
项目 账面余额 贷款损失准备
金额 比例（%） 金额 计提比例（%） 净额
正常类 69,650,000.00 55.70 696,500.00 1.00 68,953,500.00
关注类 22,800,000.00 18.23 456,000.00 2.00 22,344,000.00
次级类 6,000,000.00 4.80 1,800,000.00 30.00 4,200,000.00
可疑类 8,500,000.00 6.80 5,100,000.00 60.00 3,400,000.00
损失类 18,100,000.00 14.47 18,100,000.00 100.00 -
合计 125,050,000.00 100.00 26,152,500.00 20.91 98,897,500.00
（6）本年计提、收回或转回的贷款损失准备情况
本期变动金额 2023年12月31
类别 2024 年 6月 30 日 日
计提 收回或转回 转销或核销
发放贷款与垫款 26,152,500.00 -4,054,500.00 - - 22,098,000.00
合计 26,152,500.00 -4,054,500.00 - - 22,098,000.00
（7）本年无核销的贷款损失准备情况
（8）按行业分类分布情况列示如下：
项目 2024 年 6 月 30 日 2023 年 12 月 31 日
金额 比例（%） 金额 比例（%）
一、企业贷款 2,500,000.00 2.00 16,000,000.00 12.79
其中：制造业 - - - -
建筑业 2,500,000.00 2.00 2,000,000.00 1.60
租赁和商务服务业 - - 14,000,000.00 11.20
农业 - - - -
二、个人贷款 122,600,000.00 98.00 109,050,000.00 87.21
合计 125,100,000.00 100.00 125,050,000.00 100.00
（9）期末发放贷款及垫款主要客户列示如下：
单位名称 与本公司关系 半年末余额 占发放贷款及垫款
总额的比例（%）
郑**、王* 非关联方 10,000,000.00 8.00
张** 非关联方 10,000,000.00 8.00
高*、张** 非关联方 10,000,000.00 8.00
阚** 非关联方 8,000,000.00 6.39
潘** 非关联方 6,000,000.00 4.80
合计 44,000,000.00 35.19
5. 固定资产
（1）分类列示
项目 2024 年 6 月 30 日 2023 年 12 月 31 日
固定资产 208,596.75 247,299.15
固定资产清理 - -
合计 208,596.75 247,299.15
（2）固定资产
①固定资产情况
项目 运输工具 办公设备 合计
一、账面原值
1.2023 年 12 月 31 日 1,552,104.00 291,071.37 1,843,175.37
2.本年增加金额 - - -
(1)购置 - - -
3.本年减少金额 - - -
(1)处置或报废 - - -
4.2024 年 6 月 30 日 1,552,104.00 291,071.37 1,843,175.37
二、累计折旧
1.2023 年 12 月 31 日 1,320,151.60 275,724.62 1,595,876.22
2.本年增加金额 37,920.00 782.40 38,702.40
(1)计提 37,920.00 782.40 38,702.40
3.本年减少金额 - -
(1)处置或报废 - -
4.2024 年 6 月 30 日 1,358,071.60 276,507.02 1,634,578.62
三、减值准备 - - -
四、账面价值
1.2024 年 6 月 30 日账面价值 194,032.40 14,564.35 208,596.75
2.2023 年 12 月 31 日账面价值 231,952.40 15,346.75 247,299.15
②本公司期末无暂时闲置的固定资产情况。
③本公司期末无通过经营租赁租出的固定资产。
④本公司无未办妥产权证书的固定资产情况。
⑤固定资产未发生减值的情形，故未计提固定资产减值准备。
6. 使用权资产
项目 房屋及建筑物 合计
一、账面原值：
1.2023 年 12 月 31 日 686,394.36 686,394.36
