证券代码：832905 证券简称：信源小贷 主办券商：金元证券
海南信源小额贷款股份有限公司关于追认关联交易公告
本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带法律责任。
一、关联交易概述
（一）关联交易概述
公司于 2024 年 10 月 24 日发放三笔贷款
借款一
借款人：陈建良
最高额贷款金额：人民币 1200 万元，本次实际放款 1000 万元
合同号：2023 年信源借字第 041-1 号
最高额借款期限：2023 年 6 月 02 日至 2026 年 6 月 1 日
本次借款期限： 2024 年 10 月 23 日至 2024 年 11 月 22 日（以实际放款为
准）
月利率：1.5%
说明：客户于 2024 年 10 月 25 日归还贷款，实际使用期限为一天，收取利
息人民币 5000 元；
借款二
借款人：刘喜华
贷款金额：人民币 1000 万元
合同号：2024 年信源借字第 052 号
借款期限： 2024 年 10 月 23 日至 2024 年 11 月 22 日（以实际放款为准）
月利率：1.5%
说明：客户于 2024 年 10 月 25 日归还贷款，实际使用期限为一天，收取利
借款三
借款人：刘若雪
贷款金额：人民币 1000 万元
合同号：2024 年信源借字第 053 号
借款期限： 2024 年 10 月 23 日至 2024 年 11 月 22 日（以实际放款为准）
月利率：1.5%
说明：客户于 2024 年 10 月 25 日归还贷款，实际使用期限为一天，收取利
息人民币 5000 元；
公司股东胡景先生为上述借款以其个人资产向公司提供抵押担保，以其名下控股公司（海南山丰投资有限公司,胡景占该公司 90%股权）向公司提供连带责任保证担保。
（二）表决和审议情况
公司于 2024 年 12 月 30 日召开第四届董事会第九次会议审议《关于追认关
联交易的议案》，表决结果：同意 5 票；反对 0 票；弃权 0 票。本议案尚需提交
2025 年第一次临时股东大会审议，关联股东将在股东大会上回避表决。
（三）本次关联交易不存在需经有关部门批准的情况
二、关联方基本情况
1. 法人及其他经济组织
名称：海南山丰投资有限公司
住所：海南省海口市龙华区滨海街道滨海大道 32 号复兴城 D2 区 1 楼-319
注册地址：海南省海口市龙华区滨海街道滨海大道 32 号复兴城 D2 区 1 楼
-319
注册资本：人民币 100 万元
主营业务：酒类经营；免税商品销售；进出口代理；食品进出口；货物进出口；食品经营（销售散装食品）；食品销售；食品生产等
法定代表人：刘喜华
控股股东：胡景
实际控制人：胡景
关联关系：海南山丰投资有限公司的控股股东、实际控制人胡景是公司持股5%以上股东。
信用情况：不是失信被执行人
2. 自然人
姓名：胡景
住所：海南省海口市龙华区国贸北路新村 3 号楼 503 房
关联关系：公司持股 5%以上股东
信用情况：不是失信被执行人
三、定价情况
（一）定价依据
本次关联交易的贷款利率按照公司的贷款利率政策执行，借款月利率 1.5%，借款利率定价依据市场化原则。
（二）交易定价的公允性
贷款利率参照公司向无关联第三人发放的贷款利率。遵循诚实信用、公平、公开、公允的原则。
四、交易协议的主要内容
1、（最高额）借款人陈建良、抵押人胡景与海南信源小额贷款股份有限公
司（以下称为“公司”）于 2023 年 6 月 2 日签订《小额贷款最高额借款合同》（合
同号：2023 年信源借字第 041 号）、《小额贷款最高额抵押合同》（合同号：2023年信源抵押字第 041 号），海南山丰投资有限公司与公司签订《小额贷款最高额保证合同》（合同号：2023 年信源保证字第 041 号），约定最高贷款限额人民币
1200 万元，期限自 2023 年 6 月 2 日至 2026 年 6 月 1 日。
2、借款人陈建良、抵押人胡景与公司根据《小额贷款最高额借款合同》（合
同号：2023 年信源借字第 041 号）于 2024 年 10 月 23 日签订《小贷贷款合同》
（合同号：2023 年信源借字第 041-1 号），申请贷款 1,000 万元，贷款期限为一
个月。
3、借款人刘喜华、抵押人胡景与公司于 2024 年 10 月 23 日签订《小贷贷款
合同》（合同号：2024 年信源借字第 052 号）、《小额贷款业务房地产抵押合同》（合同号：2024 年信源抵押字第 052 号），海南山丰投资有限公司与公司签订《小额贷款保证合同》（合同号：2024 年信源保证字第 052 号）。刘喜华向公司申请贷款 1,000 万元，贷款期限为一个月。
4、借款人刘若雪、抵押人胡景与公司于 2024 年 10 月 23 日签订《小额贷款
合同》（合同号：2024 年信源借字第 053 号）、《小额贷款业务房地产抵押合同》（合同号：2024 年信源抵押字第 053 号），海南山丰投资有限公司与公司签订《小额贷款保证合同》（合同号：2024 年信源保证字第 053 号）。刘若雪申请贷款 1,000万元，贷款期限为一个月。
五、关联交易的目的、存在的风险和对公司的影响
（一）本次关联交易的目的
本次关联交易系公司正常贷款业务，增加公司经营收入，是合理的、必要的，是公司正常经营需要。
（二）本次关联交易存在的风险
本次关联交易不存在可能导致影响公司的风险。
（三）本次关联交易对公司经营及财务的影响
本次关联交易不影响公司的独立性，不会对公司经营产生及财务状况造成不利影响，是合理且必要的。
六、备查文件目录
《海南信源小额贷款股份有限公司第四届董事会第九次会议决议》
海南信源小额贷款股份有限公司关于追认
董事会
2024 年 12 月 31 日
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