会产生因银
行违约而导致的重大损失。
此外，对于应收票据、应收账款、应收款项融资和其他应收款等，本公司设定相关
政策以控制信用风险敞口。本公司基于对客户的财务状况、从第三方获取担保的可
能性、信用记录及其他因素诸如目前市场状况等评估客户的信用资质并设置相应信
用期。本公司会定期对客户信用记录进行监控，对于信用记录不良的客户，本公司
会采用书面催款、缩短信用期或取消信用期等方式，以确保本公司的整体信用风险
在可控的范围内。
2、 流动性风险
流动性风险是指企业在履行以交付现金或其他金融资产的方式结算的义务时发生资金短缺的风险。
本公司的政策是确保拥有充足的现金以偿还到期债务。流动性风险由本公司的财务部门集中控制。财务部门通过监控现金余额、可随时变现的有价证券以及对未来 12个月现金流量的滚动预测，确保公司在所有合理预测的情况下拥有充足的资金偿还债务。同时持续监控公司是否符合借款协议的规定，从主要金融机构获得提供足够备用资金的承诺，以满足短期和长期的资金需求。
本公司各项金融负债以未折现的合同现金流量按到期日列示如下：
期末余额
项目 未折现合同金
1 年以内 1-2 年 2-5 年 5 年以上 账面价值
额合计
短期借款 10,003,086.12 0.00 0.00 0.00 10,003,086.12 10,003,086.12
应付票据 2,790,000.00 0.00 0.00 0.00 2,790,000.00 2,790,000.00
应付账款 2,706,961.97 0.00 0.00 0.00 2,706,961.97 2,706,961.97
其他应付款 29,145,278.51 0.00 0.00 0.00 29,145,278.51 29,145,278.51
租赁负债 2,957,477.34 2,092,353.34 1,961,744.52 0.00 7,011,575.20 6,657,757.64
合计 47,602,803.94 2,092,353.34 1,961,744.52 0.00 51,656,901.80 51,303,084.24
上年年末余额
项目 未折现合同金
1 年以内 1-2 年 2-5 年 5 年以上 账面价值
额合计
应付账款 3,388,398.10 0.00 0.00 0.00 3,388,398.10 3,388,398.10
其他应付款 30,515,227.60 0.00 0.00 0.00 30,515,227.60 30,515,227.60
租赁负债 4,815,116.88 948,293.20 1,514,341.89 5,182.57 7,282,934.54 6,904,995.08
合计 38,718,742.58 948,293.20 1,514,341.89 5,182.57 41,186,560.24 40,808,620.78
3、 市场风险
金融工具的市场风险是指金融工具的公允价值或未来现金流量因市场价格变动而发
生波动的风险，包括汇率风险、利率风险和其他价格风险。
（1）利率风险
利率风险是指金融工具的公允价值或未来现金流量因市场利率变动而发生波动的风
险。
固定利率和浮动利率的带息金融工具分别使本公司面临公允价值利率风险及现金流
量利率风险。本公司根据市场环境来决定固定利率与浮动利率工具的比例，并通过
定期审阅与监察维持适当的固定和浮动利率工具组合。必要时，本公司会采用利率
互换工具来对冲利率风险。
（2）汇率风险
汇率风险是指金融工具的公允价值或未来现金流量因外汇汇率变动而发生波动的风
险。
本公司持续监控外币交易和外币资产及负债的规模，以最大程度降低面临的外汇风
险。
报告期末，本公司无以外币计价的金融资产和金融负债。
十一、 公允价值的披露
公允价值计量所使用的输入值划分为三个层次：
第一层次输入值是在计量日能够取得的相同资产或负债在活跃市场上未经调整的报
价。
第二层次输入值是除第一层次输入值外相关资产或负债直接或间接可观察的输入值。
第三层次输入值是相关资产或负债的不可观察输入值。
公允价值计量结果所属的层次，由对公允价值计量整体而言具有重要意义的输入值
所属的最低层次决定。
(一) 以公允价值计量的资产和负债的期末公允价值
期末公允价值
项目 第一层次 第二层次公 第三层次公
公允价值 合计
计量 允价值计量 允价值计量
一、持续的公允价值计量
◆交易性金融资产
1.以公允价值计量且其
变动计入当期损益的金 0.00 87,617,377.09 2,004,520.55 89,621,897.64
融资产
（1）理财产品 0.00 87,617,377.09 0.00 87,617,377.09
（2）结构性存款 0.00 0.00 2,004,520.55 2,004,520.55
◆应收款项融资 0.00 0.00 0.00 0.00
◆其他非流动金融资产
1.以公允价值计量且其
变动计入当期损益的金 0.00 0.00 0.00 0.00
融资产
（1）非上市公司股权 0.00 0.00 0.00 0.00
持续以公允价值计量的
资产总额 0.00 87,617,377.09 2,004,520.55 89,621,897.64
(二) 持续和非持续第二层次公允价值计量项目，采用的估值技术和重要参数的定性及定
量信息
期末公允价 重要参数
项目 值 估值技术
定性信息 定量信息
银行理财产品报 理财产品期末净
理财产品 87,617,377.09 市场法 告 值
(三) 持续和非持续第三层次公允价值计量项目，采用的估值技术和重要参数的定性及定
量信息
项目 期末公允价值 估值技术 重要参数
结构性存款 2,004,520.55 现金流量折现法 预计收益率
非上市公司股权 0.00 资产基础法 /
(四) 持续的第三层次公允价值计量项目，上年年末与期末账面价值间的调节信息及不可观察参数敏感性分析
1、 持续的第三层次公允价值计量项目的调节信息
当期利得或损失总额 购买、发行、出售和结算 对于在报告期末
持有的资产，计
项目 上年年末余额 计入其他 期末余额
计入损益 购买 发行 出售 结算 入损益的当期未
综合收益
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